关键要点
密苏里州对加密货币ATM运营商CoinFlip提起诉讼。指控核心在于该公司在收取高额交易费的同时,助长了诈骗活动。全州记录在案的涉及加密货币ATM的欺诈事件超过350起。州政府要求近200万美元的民事罚款并责令其停止运营。老年人在据称的诈骗受害者中占相当大比例。
密苏里州已对运营CoinFlip加密货币ATM网络的GPD控股有限责任公司启动法律程序。州官员指控该公司在交易中收取过高费用的同时,为欺诈行为提供了便利。诉状强调了消费者遭受的广泛损害,并要求处以重罚及实施运营限制。
州政府对运营商采取法律行动
总检察长凯瑟琳·哈纳韦向贾斯珀县巡回法院提交了法律诉状。该文件指控GPD控股通过其CoinFlip加密货币自助服务机助长了欺诈活动。州检察官还声称,该运营商在这些可疑交易中收取了过高费用。
根据州记录,在两年时间内,记录在案的涉及加密货币ATM的事件约有350起。诉状指出这些损失与CoinFlip的自助服务机运营存在关联。密苏里州当局估计总经济损失达数百万美元。
法律文件要求对受害消费者进行赔偿,并处以巨额民事罚款。州检察官寻求接近182.6万美元的罚款。此外,密苏里州当局请求法院命令,禁止CoinFlip在该州境内开展业务。
诈骗手段导致消费者损失
根据法律文件,诈骗者通常指示目标人群使用加密货币ATM作为其骗局的一部分。受害者将现金存入这些机器,将其转换为数字资产,然后转移至外部地址。一旦完成,这些交易几乎无法取消或追踪。
州当局强调,加密货币服务机因交易速度快而存在独特的脆弱性。官员指出,受害者通常会立即失去对其资金的控制权。这些机器常常是复杂欺诈操作的最后环节。
诉状强调,老年人是这些骗局中受伤害最重的群体。记录显示,自2020年以来,使用加密货币支付系统的老年人群体的损失不断上升。州官员指出,犯罪组织有意将目标对准拥有退休收入且追回被盗资金能力有限的人群。
交易收费与安全问题受审查
CoinFlip于2015年开始运营,并拥有广泛的加密货币ATM网络。该公司目前在全密苏里州运营着超过140台自助服务机。这些设备分布在加油站、酒类零售商、电子烟商店和便利店等多种零售场所。
法律诉状指控CoinFlip在货币兑换中收取的交易费高达21.9%。检察官称,即使在欺诈活动被揭露后,该运营商仍保留了这些收费。密苏里州认为,这种收费安排从潜在的有害交易中获得了收入。
该诉讼还凸显了围绕加密货币ATM运营的更广泛监管问题。州当局认为,自助服务机运营商需要加强针对欺诈活动的保护措施。诉状特别集中于CoinFlip在密苏里州的运营及其对州居民造成的所谓影响。

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