密苏里州检察官起诉CoinFlip，称加密货币自动取款机助长欺诈_新闻

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密苏里州检察官起诉CoinFlip，称加密货币自动取款机助长欺诈

2026-05-21 22:17:56

密苏里州对加密货币ATM运营商提起欺诈诉讼

密苏里州总检察长凯瑟琳·哈纳韦已对以CoinFlip名义运营的GPD控股公司提起诉讼，指控该加密货币ATM运营商的终端网络已成为消费者欺诈的渠道。哈纳韦将比特币与加密货币ATM称为"欺诈行为的新型逃逸工具"，要求法院颁布禁令、责令其对消费者进行赔偿，并处以最高1,826,000美元的民事罚款。

针对CoinFlip的具体指控

该诉讼指控CoinFlip违反《密苏里州商业行为法》，未能保护消费者免受通过其设备完成的诈骗交易侵害。起诉书显示，截至2025年9月26日，CoinFlip在密苏里州共运营143台比特币ATM机。

诉状同时指出，CoinFlip收取的交易手续费可达交易金额的20%以上，且未向消费者进行常规性明确披露。其中一例案件显示，用户在CoinFlip终端完成1000美元交易后，仅获得182.38美元的费用返还。

密苏里州要求法院全面禁止CoinFlip在该州的运营，处以最高1,826,000美元罚款，并向受影响消费者进行赔偿。总检察长办公室透露，过去两年已处理涉及加密货币ATM的350起案件。

对此指控，CoinFlip予以否认。公司发言人表示该诉讼"缺乏依据"。

加密货币ATM面临日益严格的审查

密苏里州的案件反映了更广泛的执法趋势。诈骗分子常引导受害者通过加密货币ATM将现金转换为数字货币，继而转入其控制的钱包。与银行电汇不同，此类交易一经区块链确认便难以撤销。

联邦贸易委员会数据显示，比特币ATM欺诈损失从2020年至2023年间增长近十倍，仅2024年上半年就已突破6500万美元。报案损失中位数为10,000美元，老年群体受影响尤为严重。

多个州正加强对加密货币ATM运营商的监管。艾奥瓦州总检察长已于2025年2月起诉CoinFlip等运营商，指控其导致超过2000万美元诈骗损失并通过高额手续费牟利。

案件对行业与用户的影响

若密苏里州胜诉，此案可能为其他州依据现有消费者保护法规追责加密货币ATM运营商提供范本。指控核心并非针对加密货币本身，而是运营商在费用披露透明度与反欺诈措施方面的合规缺陷。

对全美运营商而言，本案标志着州级监管机构将其视为需主动保护消费者免受诈骗的货币服务企业。依赖最低身份验证标准及不透明费用结构的运营商可能面临类似诉讼，特别是在各州加强对加密货币产品多维度审查的背景下。

对消费者而言，本案再次强化了基本警示：任何要求通过加密货币ATM存入现金的主动联络几乎都是诈骗行为。合法政府机构、公用事业公司或技术支持服务均不会要求通过比特币ATM进行支付。

目前案件尚处初期阶段，听证日期仍未确定。CoinFlip选择庭外和解或是法庭抗辩，将决定此先例对加密货币ATM行业产生影响的广度与速度。与此同时，加密货币领域的监管行动与安全事件仍持续涌现。

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