财政部报告揭示：犯罪分子在去中心化金融中偏爱法币而非加密货币_新闻

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财政部报告揭示：犯罪分子在去中心化金融中偏爱法币而非加密货币

2023-04-06 18:50:20

美国财政部警告：犯罪分子利用DeFi协议进行非法活动

美国财政部近日发布报告，警告犯罪分子正在利用去中心化金融（DeFi）协议进行非法活动，但同时也承认，洗钱者和恐怖分子通常更偏好法定货币而非加密货币。

DeFi服务成为犯罪新渠道

在其发布的《去中心化金融非法金融风险评估》报告中，美国财政部指出，勒索软件犯罪分子、窃贼、诈骗者和其他罪犯“在转移和洗钱过程中使用DeFi服务”。报告强调，许多DeFi应用程序未能遵守美国的反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）规则，因此被犯罪分子利用。

传统资产仍是主要犯罪工具

尽管报告指出，“洗钱、扩散融资和恐怖主义融资最常使用法定货币或其他传统资产，而非虚拟资产”，但DeFi作为加密领域的一个新兴行业，仍面临着严重的滥用风险。DeFi旨在通过去中心化应用程序使传统金融更加自动化和普及化，使借贷或储蓄利息等操作更加快捷、便利，且无需昂贵的中介机构。

DeFi工具的潜在风险

然而，DeFi工具仍处于实验阶段，尤其容易受到黑客攻击，犯罪分子也利用其进行洗钱活动。去年引起广泛关注的Tornado Cash“混币器”就是一个典型案例。去年8月，美国财政部因涉嫌被朝鲜黑客使用而对该工具实施制裁。区块链分析师指出，由国家支持的Lazarus组织利用Tornado Cash匿名发送和接收以太坊，在攻击区块链协议Harmony Bridge后洗钱超过9600万美元。

隐私与监管的争议

政界人士、加密公司和行业游说者对制裁表示不满，认为这剥夺了人们的财务隐私权。支持者认为，由于区块链网络是公开透明的，发生在其上的交易容易追踪，因此应该存在允许此类交易享受与现金交易相同隐私的工具。

财政部加强监管框架

美国财政部在周四的报告中进一步表示，正在努力改善其在加密领域的AML/CFT框架，并将“与私营部门合作，支持DeFi领域的负责任创新”。

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