津巴布韦新反洗钱规则：加密货币公司纳入央行监管_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

津巴布韦新反洗钱规则：加密货币公司纳入央行监管

2026-06-13 19:01:14

津巴布韦已通过2026年第99号法定文书，正式将加密货币企业置于央行监管之下，要求所有虚拟资产服务提供商在津巴布韦储备银行金融情报部门注册，并履行反洗钱义务。

新规要点：注册框架与费用

这项名为《2026年洗钱与犯罪收益（虚拟资产服务提供商注册）条例》的规定，在津巴布韦现行反洗钱法律基础上建立了注册框架。虚拟资产服务提供商在运营前必须获得金融情报部门颁发的证书，发证费用为500美元，续期费用400美元。申请费本身予以免除。每张注册证书自签发之日起有效期为一年，企业可在证书到期前90天内申请续期。

反洗钱新规对加密货币企业的影响

该法定文书并非仅涉及基础注册。获批的虚拟资产服务提供商必须在所有实体和数字服务网点展示其证书，并附上链接至官方注册信息的二维码。这种公开验证机制增加了面向消费者的透明度，这在非洲加密货币监管中并不多见。条例第五部分引入了"旅行规则"义务，要求服务提供商获取、核实并传递交易的发起人和受益人信息。对于超过1000美元的非托管钱包转账，企业必须收集客户的钱包所有权证明。

央行监管对合规与运营的意义

通过将虚拟资产服务提供商监管纳入《洗钱与犯罪收益法案》而非单独制定加密货币市场法规，津巴布韦将加密货币合规直接与现有金融犯罪执法体系挂钩。金融情报部门而非新设机构负责监管，使加密货币企业承担与传统金融机构相同的反洗钱问责制。二维码证书展示要求和非托管钱包证明门槛是其他报道大多忽略的细节，表明政府关注的是可追溯性而不仅是注册。年度续期周期也为金融情报部门提供了定期合规检查点，未能维持反洗钱标准的企业可能失去运营资格。

对津巴布韦加密货币行业的信号

津巴布韦的做法反映了新兴市场的普遍趋势：监管机构优先采用反洗钱框架而非全面的市场行为监管体系。其结构比欧盟采用的《加密资产市场法规》更为狭窄，但为加密货币企业合法运营建立了正式法律基础。对于当地交易所和钱包提供商而言，当务之急是完成注册。零申请费降低了准入门槛，但持续的合规义务——包括了解你的客户程序、旅行规则遵守和证书展示——需要运营投入。该条例暂未涉及代币上市、市场操纵或消费者保护等反洗钱之外的领域，这些可能留待未来法规补充。

免责声明：

本网站、超链接、相关应用程序、论坛、博客等媒体账户以及其他平台和用户发布的所有内容均来源于第三方平台及平台用户。百亿财经对于网站及其内容不作任何类型的保证，网站所有区块链相关数据以及其他内容资料仅供用户学习及研究之用，不构成任何投资、法律等其他领域的建议和依据。百亿财经用户以及其他第三方平台在本网站发布的任何内容均由其个人负责，与百亿财经无关。百亿财经不对任何因使用本网站信息而导致的任何损失负责。您需谨慎使用相关数据及内容，并自行承担所带来的一切风险。强烈建议您独自对内容进行研究、审查、分析和验证。

展开阅读全文