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爱尔兰在反洗钱行动中将加密货币列为最高金融犯罪风险类别

2026-06-19 15:22:16
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爱尔兰将数字资产列为最高金融犯罪风险等级

爱尔兰已将数字资产纳入其最高金融犯罪风险类别,这标志着该国对这一快速增长领域的看法发生了重大转变。在时隔七年后发布的首份数字资产风险评估报告中,爱尔兰当局明确指出加密货币对洗钱和恐怖主义融资构成严重威胁。

此次评估将该类资产的风险等级从此前2019年划定的中高等级显著提升。官员表示,这一决定反映了金融犯罪形态的演变,以及数字资产日益融入全球金融体系的趋势。


加密货币风险成为国家行动计划核心

此次更新的评估是爱尔兰更宏观的《扩散融资、恐怖主义融资与洗钱国家风险评估》的一部分。与该研究同步,政府发布了一项包含30项具体措施的行动计划,旨在提升国家抵御金融犯罪的能力。

当局识别出的新型威胁包括:加密货币资产的滥用、复杂的欺诈手段、技术漏洞以及对恐怖主义融资的担忧升级。政策制定者强调,金融犯罪具有实际影响,其波及范围已超越数字经济,影响着民众、企业及社区。

该行动计划概述了若干可行步骤,包括:加强对加密货币相关业务的监管;改善机构间的情报共享;完善反洗钱程序;提高所有权结构透明度。此外,计划还要求金融犯罪调查机构、税务部门与海关当局加强协作。


到2027年行业标准将如何演变?

作为长期战略的一部分,爱尔兰计划在2027年下半年之前对加密货币行业实施更多监管规定。这一规划表明,该国正持续努力将数字资产监管与更全面的金融犯罪预防框架相协调。

爱尔兰此前已展现出加强加密货币监管的意愿。2022年,立法者曾提议限制政治党派接受数字资产捐赠,包括比特币、以太坊及以隐私为导向的代币。

2025年11月,爱尔兰中央银行对Coinbase欧洲有限公司处以超过2400万美元罚款,原因特别指向其违反反洗钱和反恐融资规定。

尽管爱尔兰仍鼓励金融创新,但最新评估明确表明,监管机构认为有必要采取更强有力的保障措施,以防止加密货币行业的扩张危及金融稳定。


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