韩国推进旅行规则以覆盖更小额的加密货币转账_新闻

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韩国推进旅行规则以覆盖更小额的加密货币转账

2026-06-22 17:47:42

韩国金融监管机构敦促收紧加密货币合规规则

韩国金融监管机构正敦促收紧加密货币合规规则，重点关注交易所及其他服务提供商在何种情况下必须相互传递交易细节。根据该机构周一发布的一份公告，韩国金融情报单元（FIU）已提议扩大金融行动特别工作组（FATF）“旅行规则”的适用范围，以覆盖更小额的加密货币转账。

这一变化意义重大，因为旅行规则旨在使数字资产在不同平台间的流动更易于追踪——这是一种反洗钱（AML）控制措施，旨在减少资金从一个交易所或托管机构转移到另一个时可能产生的匿名性。

核心要点

韩国FIU希望将旅行规则的报告义务扩展至更小额的加密货币转账，突破现有已生效的门槛。FIU表示，责任应同时适用于发送方和接收方的加密资产服务提供商，以减少跨境信息鸿沟。监管机构还强调，需要加强对离岸及未注册平台的执法力度，以限制监管套利。与此同时，FATF批准了一份评估DeFi相关风险的报告，反映出全球对去中心化系统如何融入反洗钱框架的关注日益增长。

FIU推动旅行规则覆盖小额转账

FIU在周一公告中称，在上周于巴黎举行的FATF全体会议上，韩国FIU提出了将旅行规则要求扩展至更小额加密货币转账的提议。旅行规则是一项全球反洗钱标准，要求加密货币交易所及其他加密资产服务提供商对超过特定阈值的转账，分享发送方和接收方信息。

根据FIU提及的韩国金融服务委员会现有政策，韩国已对超过100万韩元（约合650美元）的转账适用旅行规则义务。最新提议将降低合规触发门槛，将报告要求扩展至更小额的交易。

从投资者和市场结构的角度来看，降低门槛可能会增加需接受合规筛查的交易数量。虽然这旨在加强可追溯性和威慑力，但也意味着交易所可能需要调整其监控、记录保存和运营工作流程，以适应更广泛的转账范围。

弥合跨境鸿沟：同时覆盖发送方和接收方

除了阈值规模，FIU还主张旅行规则义务应贯穿整个转账生命周期。具体而言，FIU表示要求应同时适用于发起方和接收方的加密资产服务提供商，此举旨在弥合跨境转账过程中信息交换的实际缺口。

旅行规则的实施往往在管辖权和交易对手方的边缘地带遇到困难——尤其是当交易的一方通过在不同监管制度下运营的提供商转移资金时。通过强调转账双方的义务，FIU的做法瞄准了一个可能削弱反洗钱有效性的领域，即使相关规则在纸面上已经存在。

FIU还敦促对离岸及未注册平台采取更强有力的行动。它援引了这些平台在非法金融案件中日益被滥用的情况，并警告称，许可和监管方面的差异可能鼓励监管套利——即参与者通过架构运营以利用监管较弱的漏洞。

FATF执行不均使合规压力持续存在

在更广泛的背景下，FIU的提议是持续落实FATF建议15的一部分，该国际标准将反洗钱措施引入加密资产和加密资产服务提供商。FATF在2019年更新了其部分方法，旨在使加密货币更接近适用于传统金融转账的合规期望。

然而，FATF在2025年的一次针对性更新表明，全球执行情况仍然参差不齐。评估发现，截至2025年4月，49%的司法管辖区仅部分符合对加密资产服务提供商的要求，21%的司法管辖区不符合要求。这意味着大约29%的司法管辖区被评为大体合规或合规。

这一点很重要，因为不完整或不一致的执行可能导致主要市场之间出现合规不对称。即使某个国家收紧了规则——例如降低旅行规则报告阈值——如果其他司法管辖区的对应提供商未适用同等义务，其有效性仍可能受到限制。

换句话说，韩国的推动反映了FATF面临的一个更普遍的挑战：需要协调国际操作标准，而不仅仅是在国内采纳规则。

FATF还通过了关于DeFi风险的报告

FIU表示，在讨论旅行规则的同时，FATF还批准了一份审查与去中心化金融（DeFi）相关风险的报告。根据公告，FIU委员长李亨周在FATF审议期间对与DeFi相关的通过表示欢迎。

与此同时，FIU委员长指出了监管套利背后的一个根本问题：各司法管辖区在许可、监管和离岸监督方面存在差异。这意味着，即使全球机构为新兴行业完善了风险框架，执法能力和监管设计对于堵塞漏洞仍然至关重要。

对于用户和建设者而言，针对DeFi的评估非常重要，因为它们会影响监管机构可能期望交易所、托管机构和其他中介机构如何处理对去中心化协议的敞口——特别是在资产和用户同时与链上和链下基础设施交互的情况下。

读者应关注韩国如何将FIU的提议转化为具体的政策变革——特别是阈值调整是否会与扩大转账双方对加密资产服务提供商的要求相结合。更广泛地说，FATF在2025年及以后的实施方向，将是决定不断上升的合规期望在全球范围内是变得更加一致，还是在主要司法管辖区之间仍然参差不齐的关键。

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