澳大利亚加密货币旅行规则正式生效，AUSTRAC收紧交易所转账监管_新闻

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澳大利亚加密货币旅行规则正式生效，AUSTRAC收紧交易所转账监管

2026-06-30 18:48:58

澳大利亚加密货币旅行规则生效，AUSTRAC收紧交易所转账

澳大利亚的加密货币旅行规则将于7月1日生效，将虚拟资产转移更深地纳入该国的反洗钱和反恐怖融资体系。该规则适用于为客户转移或接收资金、虚拟资产或财产的报告实体，包括虚拟资产服务提供商。根据旅行规则框架，企业在执行交易前可能需要收集、验证并共享转账信息。

对于加密货币用户来说，这一变化使更多的交易所充值和提现转变为与身份关联的转账。本地平台必须收集发送方和接收方信息，保存记录，并评估目标钱包是托管型、自托管型、受适当监管，还是与不应接收转账的实体有关联。

澳大利亚的过渡性规则给予虚拟资产服务提供商至2026年7月1日的时间来履行虚拟资产转账义务。一些新受监管的虚拟资产服务也获得了时间，以便在截止日期前更新系统、培训员工、在AUSTRAC注册并嵌入所需政策。

交易所必须收集发送方和接收方详细信息

新框架改变了澳大利亚加密货币转账的实际流程。代表客户发送加密货币的交易所必须收集付款人信息，收集收款人全名，验证付款人信息，在适用的情况下通过转账链传递所需信息，并保存记录。

AUSTRAC的指令机构规则区分了几种转账类型，包括一般转账、国内价值转账、商户付款以及向自托管虚拟资产钱包的转账。对于普通虚拟资产转账，合规责任由接受转账指令的企业和向收款人提供资产的企业承担。

在截止日期之前，影响已可见。Binance Australia表示将从7月1日起对加密货币存款和提现增加发送方和接收方检查，要求用户根据转账路径提供全名、居住国、所在地以及交易所或钱包信息等详细信息。

该规则并未使加密货币转账非法，也未阻止用户将资金提取到私人钱包。它只是在转账周围增加了一个受监管的数据层，而此前这些转账在交易所应用内看起来只是简单的钱包地址移动。信息缺失或不一致可能导致延迟、退回转账或交易被阻止，当平台无法完成其风险检查时。

自托管钱包获得单独处理

自托管钱包的处理方式与两个受监管平台之间的转账不同。向自托管虚拟资产钱包的转账免于向链中其他企业发送旅行规则信息，因为另一方没有接收机构。

豁免并不消除交易所端的检查。向自托管钱包发送资产的企业必须收集付款人信息、收款人信息和追踪信息，验证付款人并保存记录。从自托管钱包接收资产的企业必须在向收款人提供资产之前获取付款人信息和追踪信息。

澳大利亚还为涉及未经验证的自托管钱包的转账创建了未来的报告义务，但该报告要求稍后生效。涉及未经验证的自托管钱包的转账将从2029年3月31日起进入报告范畴，与可疑事项报告和阈值交易报告分开。

旅行规则出台之际，澳大利亚正在持续加强对交易所、钱包和非法金融风险的加密货币监控。同一合规周期已经与执法相关的报道重叠，例如52.3 BTC暗网扣押事件，其中加密货币转账是更广泛刑事调查的一部分。澳大利亚的虚拟资产转账规则于2026年7月1日生效，而未经验证的自托管钱包报告则于2029年3月31日开始。

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