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澳大利亚加密货币旅行规则7月1日生效,交易所转账迎新规

2026-06-30 19:46:43
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澳大利亚将于7月1日正式实施期待已久的加密旅行规则,为通过受监管交易所进行的数字资产转移增加新的合规要求。根据该国更广泛的反洗钱(AML)和反恐怖融资(CTF)改革,加密服务提供商需收集并在必要时共享交易发送方与接收方的身份信息。

该框架与金融行动特别工作组(FATF)的建议保持一致。FATF于2019年将其“旅行规则”标准扩展至虚拟资产。尽管欧盟、英国、新加坡和美国等司法管辖区已采纳类似要求,但澳大利亚的实施值得关注——它未设定最低交易门槛,意味着任何金额的转账都将纳入监管范围。

每笔交易所转账均需额外信息

根据新规,用户通过澳大利亚受监管交易所发送或接收加密货币时,需在交易处理前提供额外的转账信息。主要变化包括:

• 必须收集覆盖转账的发送方与接收方姓名。
• 交易所将记录接收或发送平台的相关信息(如适用)。
• 涉及自托管钱包的转账,用户需确认目标钱包的所有权。
• 该规则适用于任何价值的交易,无最低报告门槛。

这些要求适用于虚拟资产服务提供商(VASP),包括提供法币与加密货币兑换、加密货币间交易、托管服务以及客户转账服务的企业,且均属于澳大利亚更新的反洗钱/反恐怖融资框架范畴。

自托管依然合法,但验证要求加强

新框架并未禁止澳大利亚居民使用硬件钱包等自托管方式持有加密货币,尽管相关执法行动(如澳大利亚币安被罚690万美元)强化了对交易所合规与客户保护的预期。相反,当资产在交易所账户与自托管钱包之间转移时,受监管交易所必须执行额外检查。

根据澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)的指引,企业需判断目标钱包属于托管型还是自托管型,并在处理转账前收集所需的客户信息。涉及自托管钱包的转账中,即使没有接收机构可传输数据,交易所仍需收集付款方信息并保留记录以备追溯。这些变化旨在加强交易可追溯性,同时保留用户自托管数字资产的能力。

交易所已为执法做好准备

在澳大利亚运营的多家加密货币交易所已在官方合规截止日期前开始实施旅行规则流程,以便用户在7月1日前添加收款人信息并验证钱包所有权。

这一分阶段推出的举措,遵循了今年早些时候引入的过渡性反洗钱/反恐怖融资改革。现有数字货币交易所此前已承担一定义务,而新纳入监管的虚拟资产服务在旅行规则于7月1日全面生效前,享有临时实施期。新监管服务的提供商还必须在规定的过渡期内完成AUSTRAC注册。

监管扩展引发隐私担忧

新要求引发了澳大利亚加密用户的褒贬不一。隐私倡导者认为,强制收集身份信息削弱了加密货币传统的隐私优势,并增加了交易所持有的个人数据量,尤其是在澳大利亚加密货币投资者的资本利得税报告义务持续演变的背景下。

也有观点指出,中心化交易所长期以来一直遵守了解你的客户(KYC)规则和金融犯罪报告要求,因此旅行规则只是现有合规义务的延伸,而非根本性变革。

对监管机构而言,目标是提高数字资产转移的可追溯性,增加非法资金通过受监管平台流动的难度。随着7月1日的实施,澳大利亚加入了越来越多对加密货币交易应用标准化信息共享要求的司法管辖区,全球数字资产监管的版图正在持续扩大。

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