肯尼亚拟购区块链分析平台,监控190亿美元加密交易
新法推动下加强监管
肯尼亚资本市场管理局正计划采购一套先进的区块链分析平台,以加强对该国快速发展的加密货币行业的监管。该机构正推进对虚拟资产公司进行许可和监管的进程,这与正在形成的新监管框架保持一致。
新法律后的监管措施
根据招标文件,拟议的系统将追踪数字资产交易,调查可疑活动,并监控合规情况。该平台预计能够实时及回溯性追踪比特币、以太坊及其他至少20个区块链上的交易。
作为肯尼亚资本市场的国家监管机构,该局旨在增强其技术能力,以监管进入许可流程的加密公司。借助新平台,该机构希望加强审查力度,确保该行业在法律框架内运作。
该分析平台设计为自动标记高风险钱包、大额转账、混币服务、与暗网相关的地址,以及制裁名单上的实体或个人。此外,所有交易都将接受联合国和美国外国资产控制办公室制裁数据库的筛查。
根据所述计划,该系统旨在通过检测高风险钱包和未获许可的离岸平台,加强肯尼亚对其虚拟资产市场的监管。
更广泛的监控能力
文件显示,该工具将能够映射钱包之间的关系,重建交易时间线,追踪跨链资金流动,并针对洗钱、勒索软件、欺诈和恐怖融资分配风险评分。监管机构还希望识别肯尼亚用户经常访问的交易所,并找出为国内市场提供服务的未获许可的外国平台。
小词典:混币器是一种混淆加密货币交易以掩盖其来源的服务。OFAC是美国财政部的制裁执行机构。
所描述的功能与Chainalysis、TRM Labs和Elliptic等区块链情报公司的产品非常相似,这些公司为全球监管机构提供类似的合规与监控解决方案。
加密法规首次出台
此次采购流程直接与肯尼亚的《虚拟资产服务提供商法案》相关,该法案由总统威廉·鲁托于10月签署,并于2025年11月生效。该法律首次为该国加密行业引入了全面的法律框架。
根据该法案,监管职责由两个机构分担。肯尼亚中央银行将负责支付、稳定币和托管钱包,而资本市场管理局将涵盖交易所、经纪商、投资顾问和代币化平台。这一做法符合金融行动特别工作组制定的反洗钱标准。
目前尚无公司获得许可,现有运营商必须在2026年11月之前遵守新规。
肯尼亚跻身非洲领先市场之列
根据Chainalysis的数据,2024年7月至2025年6月期间,肯尼亚用户获取了约190亿美元的加密资产,使肯尼亚成为非洲第四大加密市场。据估计,超过600万肯尼亚人现在使用数字资产,其中很大一部分交易通过点对点和非正式渠道进行。
肯尼亚加强区块链监控的行动是全球更广泛趋势的一部分。在美国,移民和海关执法局去年启动了从TRM Labs和Chainalysis采购取证审查软件的程序,而英国税务海关总署已开始与TRM Labs合作追踪可疑活动。
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