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代币化成为金融业下一个重大项目

2026-07-19 19:51:47

代币化：金融市场转型的核心趋势

代币化正逐渐成为金融市场变革的主要方向之一。经过数年围绕区块链的试验，许多机构如今似乎已开始为更大规模的部署做准备。博睿（Broadridge）对200名北美高管进行的最新调查，清晰展现了这一演变。结果显示，金融参与者越来越将代币化资产视为将融入市场基础设施的要素，而非仅仅处于测试阶段的创新。

关键数据一览

84%的金融机构现已将代币化视为其业务的战略性技术。
68%的受访高管认为，代币化将在三到五年内改变金融市场。
近三分之一的公司计划在未来两年内增加对代币化项目的投资。
92%的受访者预计，传统资产与代币化资产将长期共存。
美国存管信托与清算公司（DTCC）完成了首批代币化证券的实时交易，标志着区块链融入金融市场迈出新的一步。

代币化成为金融机构的战略重点

代币化如今在华尔街的优先事项中占据重要地位。根据博睿的调查，84%的受访金融机构认为这项技术对其业务至关重要。这一结果反映出，经过多年区块链试验后，行业正发生转变——金融机构似乎正在为将代币化资产更具体地融入自身运营做准备。

代币化是指将现实资产的所有权以记录在区块链上的数字代币形式呈现。这种方式可适用于股票、债券、投资基金或房地产。支持者认为，它能简化结算、降低运营成本、实现持续交易，并有助于拆分资产，使其以更小的单位供人购买。

过去两年，随着多项重大举措的推出，这一趋势得到加强。贝莱德（BlackRock）开发了基于区块链的国债基金，富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）已推出代币化货币市场基金，摩根大通（JPMorgan）通过其Kinexys平台持续扩展结算服务。与此同时，Visa和DTCC也在开发支持代币化资产用于金融市场的基础设施。

金融市场为逐步采用做准备

调查结果显示，这一演变如今已超越试点项目阶段。周三，DTCC完成了首批涉及代币化证券的实时交易，这是将该项技术融入传统市场的重要一步。这一事件表明，行业有意将区块链基础设施与现有金融体系对接。

此外，调查显示，金融机构预计代币化将在未来几年内增长。许多公司也计划增加投资以支持这一演变，并逐步将这项技术整合到自身业务中。

调查主要发现

68%的高管认为，代币化将在三到五年内改变至少部分金融市场。
近三分之一的公司计划在未来两年内将代币化项目的投资增加26%至50%或更多。
92%的受访者预计数字资产与传统资产将长期共存。
69%的公司希望将代币化整合到现有基础设施中，而非开发完全独立的区块链系统。

这些数据反映了行业内的共同策略：企业倾向于将区块链逐步融入现有平台，而非全面替换现有基础设施。这种方式既能实现运营现代化，又能保留现有系统。

各金融领域采用程度不一

尽管兴趣日益浓厚，但代币化的采用在不同金融领域仍存在显著差异。专注于资本市场的公司最为领先，其中44%已报告有处于生产或大规模部署的运营项目。相比之下，资产管理公司中这一比例仅为20%，财富管理公司更是只有9%。

调查还指出了最有可能快速推进的领域。约80%的受访者认为，代币化共同基金和货币市场基金将在五年内发挥重要作用——这一预期建立在基于区块链的国债产品发展基础之上。另一方面，只有半数受访者预期同期代币化股票能达到类似的采用水平。

这些差异表明，整合速度因资产类别和金融机构业务模式而异。企业聚焦于运营效益最直接的领域，同时继续将区块链网络与现有的交易、托管和结算系统连接起来。这种渐进式方法在限制结构性变化的同时，促进了代币化资产的发展。

调查结果因此显示，代币化及代币化资产正进入金融市场发展的新阶段。机构倾向于逐步整合到现有基础设施中，同时增加投资。如果这一趋势持续，未来几年将衡量代币化资产在多大程度上能够融入市场的日常运作。

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