德州加密货币ATM机损失5680万美元居首，美国多州加紧禁令_新闻

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德州加密货币ATM机损失5680万美元居首，美国多州加紧禁令

2026-07-31 20:13:34

得克萨斯州加密货币柜员机损失达5680万美元，美国各州加强禁令

根据提交给立法委员会的联邦调查局数据，2025年得克萨斯州在加密货币柜员机上的损失达到5680万美元，远超其他各州。得州居民向该局提交了1179起投诉，占全美13460起报告的一部分，而全美当年损失总额飙升58%，达到3.89亿美元。

加密货币柜员机与欺诈趋势

加密货币柜员机常见于便利店和加油站，允许客户将现金兑换为数字资产。据得克萨斯论坛报报道，该州约有4000台此类设备在运营。这些柜员机日益成为诈骗分子的工具，他们诱骗受害者从银行账户取款，并将现金直接存入机器。

在众议院国土安全、公共安全与退伍军人事务委员会的邀请作证中，众议员AJ·劳德贝克描述了加密货币诈骗的规模和效率。他表示，在其职业生涯中，从未见过“一种更高效、更干净的偷钱方式”。大西洋理事会研究员凯莉·柯里告知委员会，国际刑警组织现在将诈骗视为与毒品和人口贩卖同等级的犯罪产业。

柯里声称，许多位于加油站的柜员机“由华人洗钱者运营”。美国司法部已起诉在东南亚从事加密货币诈骗的华人，以及处理诈骗所得的华人洗钱网络。然而，当局尚未将这些群体与美国加密货币柜员机的普遍运营直接联系起来。

得克萨斯州银行部副专员杰西·索西洛强调了资金被盗后追踪和追回的难度。他表示，洗钱资金通常进入一个非托管数字钱包，然后通过混币服务转移，这使得受害者几乎不可能追回资金。索西洛还指出，人工智能生成的冒充手段日益增多，使诈骗电话看起来更具可信度。

各州加强监管与全面禁令

美国退休人员协会报告称，自2023年以来，已有30个州颁布或提出了与加密货币柜员机相关的立法。一些州已着手限制每日或每月的交易金额，并要求运营商赔偿诈骗受害者。例如，南达科他州将每日交易限制为1000美元，每月为1万美元，威斯康星州和弗吉尼亚州也采用了类似的上限。缅因州监管机构已从BitcoinDepot公司获得190万美元的和解金，用于赔偿受影响的消费者。

随着加密货币柜员机在金融犯罪中扮演的角色日益突出，立法审查力度加大。得克萨斯州议员表示，他们可能在未来几个月考虑更严格的监管甚至禁令。委员会主席、众议员科尔·赫夫纳暗示，立法行动可能比当前的监管措施更进一步。他提到“一个相当不错的想法即将出台”，并称其“有点简单，但有点突然”。

各州开始取缔加密货币柜员机

印第安纳州于今年3月成为首个彻底禁止加密货币柜员机的州。该法律允许总检察长对柜员机运营商以及提供场所的企业采取法律行动。禁令实施时，印第安纳州约有900台柜员机在运营。

不久之后，田纳西州通过众议院第2505号法案实施了自有禁令，州长比尔·李于4月签署成为法律。该法案规定，在田纳西州拥有或运营此类机器属于刑事犯罪，无论其是否用于购买比特币或其他数字资产。田纳西州的柜员机运营商必须在7月1日前停止运营。

明尼苏达州最近也加入了禁止这些机器的州名单，反映出全国范围内遏制与加密货币柜员机相关的欺诈和非法活动的广泛努力。

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