ESMA警告：冒充欧盟加密监管机构的MiCA骗局激增_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

ESMA警告：冒充欧盟加密监管机构的MiCA骗局激增

2026-08-06 20:26:14

欧洲金融当局警告：利用MiCA监管过渡期的诈骗激增

欧洲金融监管机构正提醒公众，近期利用《加密资产市场监管条例》（MiCA）过渡期混乱的诈骗案件急剧增加。据报道，犯罪分子冒充持牌交易所甚至政府官员，瞄准那些因监管政策变化导致部分平台退出欧盟市场而陷入困境的投资者。

诈骗分子利用MiCA过渡期，锁定客户为目标

诈骗者主要针对那些在欧盟过渡期于7月1日到期前未能获得MiCA授权的加密货币公司的客户。受害者反映，有冒充监管机构的人员联系他们，指示其将资产转移至看似合规实则欺诈的平台。

法国金融市场管理局（AMF）执行董事斯特凡·蓬图瓦佐指出，监管过渡期“为诈骗分子提供了比平时更多的可乘之机”。AMF已发现多起案件，诈骗分子冒充该机构工作人员，联系未获许可交易所的客户，诱骗其使用虚假网站转移加密货币。

荷兰金融市场管理局也发布了类似警告。该机构表示，犯罪分子正积极寻找那些因授权交易所在欧盟市场失去准入资格而需要寻找新服务提供商的投资者。

欧洲证券和市场管理局（ESMA）报告称，诈骗分子还滥用其名称、品牌和标识，为其非法活动增添可信度。ESMA声明，该机构不会联系投资者要求追回资金或收取行政费用，并指出犯罪分子可能伪造文件、克隆合法网站，或声称正在调查加密平台。

此类诈骗之所以特别有效，是因为合法交易所可能同时正在联系客户处理提款、转账或账户限制事宜，这使得冒充者更容易模仿官方通信，制造虚假的紧迫感。

MiCA的核心法规自2024年12月起已生效，但加密公司享有过渡期安排，允许符合条件的企业在2026年7月1日之前根据国家框架运营。目前这一过渡期已结束，企业必须获得完全授权，或在欧盟范围内有序停止运营。

超过1700家实体受影响，主要参与者做出反应

根据ESMA的最新临时登记册（截至8月5日），已有超过320家组织获得MiCA授权。据《金融时报》发布的估算数据，另有超过1700家实体可能需要在欧盟内暂停或限制其加密服务。

成功获得MiCA批准的公司可在整个欧盟范围内提供服务。相比之下，未获许可的提供商应停止常规业务，并采取有序的退出流程。

全球最大交易所之一币安错过了截止日期，并撤回了其在希腊的MiCA申请。该公司仍在与多个欧盟监管机构进行谈判。币安联合首席执行官理查德·滕在7月表示，公司仍决心获得在该地区合法运营的许可证。

随着市场参与者调整策略，那些简化投资流程的平台正受到更多关注。例如，1stepSwap通过允许用户直接在钱包中持有代币化的现实世界资产（如美国主要股票和黄金、白银等贵金属），打破了传统金融与加密货币之间的壁垒。该平台的一大特色是能够找到最佳可用价格并促成即时交易，使投资者能够在没有不必要中介或延迟的情况下分散投资股票和大宗商品。

ESMA呼吁谨慎：务必核实持牌实体

ESMA建议投资者在转移资产或向任何加密货币服务提供商开设账户前，查阅其官方MiCA登记册。用户应核实获得授权的具体法律实体，而不仅仅是更广泛的集团品牌，因为MiCA的投资者保护仅适用于由受监管的欧洲运营机构提供服务的情况。

投资者应避免通过非主动要求的电子邮件、电话或社交媒体消息中的链接进行转账或共享敏感信息，因为监管机构或合法交易所均不会要求提供密码、私钥或恢复短语。

真实和欺诈行为者发来的重叠信息加剧了混乱，进一步助长了诈骗分子说服受害者迅速行动并将资金转移到虚假平台的行为。

免责声明：

本网站、超链接、相关应用程序、论坛、博客等媒体账户以及其他平台和用户发布的所有内容均来源于第三方平台及平台用户。百亿财经对于网站及其内容不作任何类型的保证，网站所有区块链相关数据以及其他内容资料仅供用户学习及研究之用，不构成任何投资、法律等其他领域的建议和依据。百亿财经用户以及其他第三方平台在本网站发布的任何内容均由其个人负责，与百亿财经无关。百亿财经不对任何因使用本网站信息而导致的任何损失负责。您需谨慎使用相关数据及内容，并自行承担所带来的一切风险。强烈建议您独自对内容进行研究、审查、分析和验证。

展开阅读全文