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巴西打击加密货币欺诈:超1万美元转账将冻结24小时

2026-08-10 14:07:39
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巴西央行要求加密货币企业延迟特定转账至自托管钱包及境外平台

巴西中央银行宣布,自2027年1月1日起,加密货币企业需将部分转账延迟至多24小时,涉及对象为自托管钱包及境外加密货币平台。该规定源于8月7日发布的第584号决议,适用于单笔交易或客户单日累计转账超过1万美元的情况。当服务提供商的风险控制机制认定交易需额外审查时,金额较小的转账也可能被暂缓处理。

此项规定主要针对以下情形:客户以巴西雷亚尔或加密货币充值账户后,试图将资产转移至自托管钱包或境外虚拟资产服务提供商。涉及资产包括比特币等加密货币以及锚定法定货币的稳定币。

巴西针对被盗加密货币的转移行为采取行动

巴西中央银行表示,该措施部分回应了虚拟资产(尤其是稳定币)被用于快速转移金融欺诈所得资金的趋势。24小时暂缓期被定位为预防性反欺诈措施,而非资产冻结。服务提供商需综合评估客户风险档案、交易内容、收款方及所属司法管辖区等因素,之后方可决定放行或拒绝转账。

当客户交易被暂缓时,服务提供商必须告知客户,并说明该限制是临时性的。若经过书面风险评估确认交易可执行,提供商可在完整暂缓期结束前提前放行交易。未能遵守规定的企业可能面临央行更严格的限制,包括延长暂缓期或将该程序适用于更小金额的交易。

巴西持续收紧加密货币监管

该措施将巴西现有的支付欺诈监管框架扩展至虚拟资产领域,此前一年内已实施多项重大加密货币监管改革。一项于2月2日生效的监管框架将虚拟资产服务提供商纳入央行监管,并制定了涵盖许可、治理、安全、反洗钱控制及部分外汇业务的规则。巴西同时开始将若干稳定币及国际虚拟资产交易视为外汇业务。

今年5月,巴西宣布了进一步限制措施,禁止使用加密货币及稳定币结算支付服务商与境外对手方之间受监管的特定跨境支付交易。最新规则可能产生重大影响,因为巴西已是全球最大的加密货币市场之一。在Chainalysis发布的2025年全球加密货币采用指数中,巴西排名第五,仅次于印度、美国、巴基斯坦和越南。

Chainalysis估算,2024年7月至2025年6月期间,巴西接收了约3188亿美元的加密货币,几乎占拉丁美洲加密货币活动总量的三分之一。同期,以巴西雷亚尔计价的加密货币购买中,稳定币购买量占比超过一半。第584号决议定于2027年1月1日生效,交易所及其他受监管机构将有数月时间调整其欺诈监控与交易审查系统。

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