韩国降低加密货币旅行规则转账门槛_新闻

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韩国降低加密货币旅行规则转账门槛

2026-08-11 15:49:44

韩国扩大加密货币旅行规则适用范围

韩国将扩大其加密货币“旅行规则”的适用范围，使其几乎涵盖所有在受监管虚拟资产服务提供商之间进行的链上转账，并取消了此前设定的金额门槛。这一变化是韩国政府于周二在内阁会议上批准的《特定金融交易信息报告与利用法施行令》修正案的一部分。此次更新旨在堵住此前允许部分用户通过拆分交易来规避旅行规则合规要求的漏洞。除扩大旅行规则适用范围外，该修正案还加强了对涉及海外交易所和个人钱包转账的反洗钱管控。

要点概览

韩国将取消100万韩元的门槛，使旅行规则适用于注册虚拟资产服务提供商之间的所有转账，无论交易金额大小。接收平台需要收集发送方和接收方信息，并可在信息缺失时要求补充，若无法获取所需信息，则可拒绝交易。修正案对涉及海外交易所和个人钱包的转账引入了新的反洗钱义务，包括基于交易对手风险的限制措施。对某些跨境转账提出了新的监控要求，并以一个涉及在旧门槛下进行重复提现的案例作为规则制定的依据。

旅行规则突破金额门槛

在新框架下，韩国的旅行规则将涵盖所有在注册虚拟资产服务提供商之间进行的转账，而非仅针对超过特定最低金额的交易。金融情报机构表示，此前通过将大额转账拆分为多笔小额交易，可以规避门槛限制，从而降低触发合规步骤的可能性。金融情报机构引用了一个涉及Tether USDt的案例。据该机构称，一名用户向一家加密货币交易所存入约2亿韩元，随后进行了216次提现，每次提现金额均低于100万韩元——这说明了如何通过重复的小额转账来规避原有的限额规定。通过取消门槛，政府旨在使合规要求更加一致。在实际操作中，修正案要求接收平台获取适用规则项下转入交易的发送方和接收方信息。如果信息缺失，接收方虚拟资产服务提供商可以要求提供必要信息。若无法获取所需数据，则可以拒绝该交易。

针对海外交易所和个人钱包的基于风险的反洗钱规则

内阁批准的修正案还针对涉及海外加密货币交易所和个人钱包的转账，增加了基于交易对手风险的反洗钱要求。注册的本地虚拟资产服务提供商将需要根据交易对手的风险状况，决定允许哪些海外转账。对于评估为低风险的海外交易所的转账，通常仍可进行。涉及其他海外交易所和个人钱包的交易，只有在发送方和接收方为同一人时才被允许——这反映了对跨主体交易更严格的标准。如果交易对手被归类为高风险，修正案表明这些交易将被禁止。政府的理由是，涉及海外交易所和个人钱包的可疑洗钱活动有所增加，且现有反洗钱措施在这些渠道上的缺陷已被利用。除了基于风险的门控外，规则还要求加密货币平台建立监控能力。该法令要求，对于涉及海外交易所或个人钱包、金额达到或超过1000万韩元的转账，必须建立可疑交易监控系统。

对注册虚拟资产服务提供商的更广泛合规要求

除了旅行规则和转账筛查之外，修正案还加强了加密货币服务提供商更广泛的监管基础。该法令通过扩大对财务稳健性、内部控制、人员配置和基础设施标准等要素的审查，强化了注册要求。它还扩大了对主要股东的监管，反映出对运营商问责制更为严格的态度。政府的目标似乎有两个：首先，减少通过拆解交易来规避合规的机会；其次，为跨境交易和自托管相关资金流动带来更系统的反洗钱监管，因为这些领域被当局指出现有规则不足。

生效时间

虚拟资产服务提供商注册条款将于8月20日生效。然而，现有提供商将获得额外一年的时间来满足与财务、人员、基础设施和内部控制义务相关的某些要求。对于旅行规则扩展及相关转账反洗钱义务，修正案将在法令颁布六个月后生效。这种分阶段的时间表，为交易所和其他受监管提供商提供了调整合规系统的时间——尤其是在发送方/接收方数据处理和交易对手风险评估方面。通过这些更新，韩国正在朝着在受监管轨道上更全面地传输交易信息的方向迈进，同时加强对跨境活动和个人钱包资金流动的管控。投资者、交易者和用户应关注交易所如何实施发送方/接收方数据请求、其内部发布的交易对手风险模型，以及在无法提供所需信息时严格执行拒绝交易的力度——这些变化对用户体验的影响，将与对合规结果的影响一样重要。

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