韩国内阁批准修正案:取消交易所报告超过100万韩元加密货币转账的要求
韩国内阁已批准一项修正案,取消了交易所对超过100万韩元(约合700美元)的加密货币转账进行报告的要求。同时,该修正案还规定交易所运营商必须接受财务健康测试。
韩国交易所报告要求有何变化?
韩国金融服务委员会下属的金融情报部门已批准一项变更,修订了《特定金融交易信息报告与使用法》的执行令。主要变化涉及“旅行规则”——该规则要求发送平台必须将发送方和接收方的详细信息传递给接收平台。自2022年3月25日实施以来,该规则仅适用于超过100万韩元的转账,而现在,修正案完全删除了这一门槛,将报告义务适用于任何金额的转账。
接收平台在收到缺少所需信息的转账时,必须要求提供缺失数据,若始终未收到,则需拒绝该交易。向境外平台和自托管钱包的转账现在按风险分类。被视为低风险的海外交易所可以无限制转账,而向其他境外交易所和个人钱包的转账仅允许在发送方和接收方为同一已验证主体时进行。任何被评定为高风险的转账将被直接禁止。
金融情报部门表示,在发现加密货币被分割成不足100万韩元的小额碎片,分散到来源不明的个人钱包中,再汇集到单一地址后,他们决定修改政策。
韩国对交易所运营商的审查有何变化?
修正案改变了虚拟资产服务提供商中“控股股东”的定义范围,现在控股股东涵盖任何任命了公司多数董事或首席执行官的人,并且在最大股东本身是公司的情况下,该公司的最大股东和代表人也需接受审查。
刚刚注册的交易所运营商必须保持资产负债率在200%或以下,过去三年内不得因违约而损害信用秩序,且过去五年内不得有因金融法律被吊销执照的记录,否则其注册可能被拒绝。现有运营商在资产负债率测试方面获得一年的宽限期。同时,高管必须满足《金融公司治理法》设定的资格要求。
注册规定和针对受制裁前雇员的通知规则将于8月20日生效,而扩大后的“旅行规则”和境外转账限制将在六个月后,即2027年2月生效。金融情报部门已重新修订其注册手册以与之匹配,并计划与金融监督院合作,于8月13日针对已获许可的虚拟资产服务提供商和准备申请的公司举行公开说明会。
自Bithumb错误支付约400亿美元比特币(导致交易所需进行五分钟账本核对,并促使主要交易所遵守更严格的注册规则)以来,韩国金融服务委员会一直在收紧相关规定。
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