加密货币借贷平台Cred高管被判刑
2020年11月申请破产的旧金山加密货币借贷公司Cred LLC案件近日宣判,其创始人及首席财务官将面临监禁。根据当前加密货币估值,前首席执行官丹尼尔·沙特(Daniel Schatt)与前首席财务官约瑟夫·波杜尔卡(Joseph Podulka)因参与电汇诈骗共谋导致客户损失约10亿美元。
刑期与处罚细则
美国加州北区检察官办公室公布,55岁的联合创始人兼CEO沙特获刑52个月,53岁的CFO波杜尔卡获刑36个月。两人还须接受三年监督释放并缴纳2.5万美元罚款。今年五月,二人对电汇诈骗共谋指控认罪,去年与前首席资本官詹姆斯·亚历山大一同被起诉。
检察官克雷格·米萨基安指出,该犯罪共谋对Cred客户造成重大损害。该公司主营业务为接受加密货币抵押放贷,并向储户支付利息。但客户未知的是,其利息收益实际依赖某中国公司——这家企业由Cred联合创始人创立,通过向中国游戏玩家发放短期高息小额贷款来产生收益。
崩盘始末
法庭文件显示,Cred还采用对冲策略通过第三方公司规避加密市场波动风险。2020年3月新冠疫情爆发时,比特币价格暴跌。对冲合作伙伴通知Cred其账户已资不抵债需平仓,中国合作方也告知无法偿还数千万美元债务,但高管向客户隐瞒了这些信息。
2020年3月18日的公开答疑会上,沙特仍宣称公司"运营正常"。FBI特别探员马特·科博指出,二人通过欺骗投资者和客户来维持濒临破产的业务。
后续进展
公司破产后,客户及投资者提交超6000项索赔,按2025年8月估值计算总额超10亿美元。赔偿听证会定于10月7日举行,两名被告将于10月28日开始服刑。
监管持续打击行业乱象
今年面临法律制裁的加密行业高管不止Cred团队。5月8日,已破产借贷平台Celsius创始人亚历克斯·马辛斯基因欺诈罪获刑12年;Wolf Capital联合创始人特拉维斯·福特1月10日对电汇诈骗认罪;Terraform Labs联合创始人权渡亨同样承认欺诈指控;而深陷困境的FTX创始人山姆·班克曼-弗里德正在服25年刑期。
检方强调:"针对加密货币投资者与客户的欺诈行为不可容忍,违法者必将承担责任。"

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