嘉信理财在其13万亿美元平台上新增比特币和以太坊交易_新闻

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嘉信理财在其13万亿美元平台上新增比特币和以太坊交易

2026-08-13 18:58:08

嘉信理财推出直接比特币和以太坊交易服务

嘉信理财在其零售经纪平台上新增了直接比特币和以太坊交易服务，收取0.75%的交易费用，将加密货币纳入其业务版图。该公司在第二季度末报告客户资产规模达13.1万亿美元，活跃经纪账户数量为3980万个。

要点概览

嘉信理财推出直接比特币和以太坊交易服务，交易费率为0.75%。
嘉信理财第二季度客户资产规模达13.1万亿美元，活跃经纪账户数量为3980万个。
该经纪商在推出无存款和取款的现货交易后，已开始测试加密货币转账功能。
摩根士丹利的E*Trade将加密货币交易定价为0.5%，给加密货币交易所的费率带来压力。
嘉信理财也在探索稳定币，并计划将加密货币交易、转账和托管服务扩展至其顾问平台。

根据嘉信理财的第二季度业绩以及首席执行官里克·沃斯特的评论，自5月13日开始的分阶段推出已按计划进行。与此同时，该公司已启动加密货币转账试点项目，并持有基础设施提供商Paxos的股权。

该服务最初支持比特币和以太坊，客户资产由嘉信理财普雷米尔银行持有，Paxos提供交易执行和次级托管服务。嘉信理财将交易费设为75个基点，推出时未支持加密货币存款或取款，而纽约州和路易斯安那州的客户暂未纳入初始版本。

嘉信理财已在4月确认其推出计划，当时一位发言人表示公司仍按计划在2026年上半年推出比特币和以太坊现货交易。在推出前已开放候补名单，此前还进行了员工试点。

嘉信理财加密货币交易覆盖现有零售客户群

当嘉信理财加密货币服务于5月13日开始推广时，符合条件的客户能够通过同一嘉信理财账户，在股票、交易所交易基金及其他投资产品之外，同时交易比特币和以太坊。

该产品背后的分销网络持续扩大。嘉信理财报告第二季度收入创纪录达71亿美元，同比增长21%，日均交易量攀升57%至1190万笔。

本季度核心净新增资产约达1200亿美元，客户新开设了140万个经纪账户。截至6月30日，客户资产总额达13.08万亿美元，同比增长22%，活跃经纪账户数量达到3980万个。

沃斯特将交易活动增长的部分原因归功于年轻投资者以及人工智能驱动投资工具的更多使用。公司预计这种参与度将持续下去，而不会随着当前市场周期而消失。

加密货币是在嘉信理财花费数月评估现有客户需求后进入该平台的。沃斯特此前表示，客户通过嘉信理财持有约250亿美元的加密货币交易所交易产品，并希望将数字资产与股票、债券和现金放在一起，而不是在单独平台上维持账户。

潜在客户也表现出兴趣。2025年4月，沃斯特表示嘉信理财加密货币网站的访问量增长了400%，其中约70%的访问者并非嘉信理财客户。

尽管加密货币市场整体状况疲软，该服务仍持续推出。比特币交易价格接近6.3万美元，而行业现货交易量在第二季度有所下降。嘉信理财数字货币研究与策略总监吉姆·费拉伊奥利在6月表示，随着投资者转向人工智能股票、大宗商品以及预期的首次公开募股，比特币已失去部分动能吸引力。

尽管如此，嘉信理财仍按计划推进该产品。沃斯特此前将直接加密货币访问描述为对客户需求的回应，这些客户希望整合已在其他平台持有的资产，而非围绕特定比特币价格周期设计的产品。

传统经纪商在加密货币费率方面展开竞争

嘉信理财的加入也使其交易价格直接与加密货币交易所及其他老牌金融公司展开竞争。

嘉信理财每笔交易收取75个基点，低于富达约1%的价差，但高于摩根士丹利的E*Trade，后者为其加密货币服务引入了50个基点的统一费率。

摩根士丹利于5月6日启动了E*Trade试点，通过Zerohash提供比特币、以太坊和Solana交易。该经纪商计划在2026年晚些时候向所有860万E*Trade客户开放该服务，并一直在开发自有数字钱包。

该产品在推出时让摩根士丹利多了一种加密货币，且每笔交易定价比嘉信理财的75个基点低三分之一。Zerohash提供基础设施，摩根士丹利也参与了该公司2025年1.04亿美元的D-2轮融资。

费率差异使两家经纪商与加密货币原生平台展开竞争，这些平台历来从零售交易中赚取更多收入。

Coinbase在第二季度从258亿美元的消费者交易量中产生了约4.52亿美元的消费者交易收入，根据该公司报告的数据，隐含费率约为1.75%。

其整体交易收入在该季度下降，因为加密货币交易活动减弱影响了业务。Coinbase报告净亏损3.595亿美元，并再次录得季度收入不及预期，消费者交易收入同比下降约30%。

随着Coinbase拓展直接交易以外的收入来源，订阅和服务已成为其业务的重要组成部分。稳定币经济、机构服务及其他订阅产品目前占其收入的很大一部分，而其在全球加密货币交易中的份额持续增长。

与此同时，传统经纪商可以向已在其平台上进行证券、现金管理和财富产品的客户提供加密货币。摩根士丹利高管也以类似方式描述E*Trade策略，将加密货币定位为客户无需离开公司金融生态系统即可获取的另一种产品。

摩根士丹利继续围绕该模式增加数字资产服务。6月，该银行与Galaxy Digital合作，为符合条件的财富管理客户提供一条途径，利用其加密货币持仓获取现货投资产品，同时通过E*Trade测试的直接比特币、以太坊和Solana交易也在进行中。

比特币ETF和直接加密货币现可通过同一账户访问

嘉信理财的直接交易服务也让客户可以选择通过该经纪商自行持有比特币和以太坊，或者使用加密货币投资产品而无需迁移到其他平台。

在直接交易推出之前，嘉信理财客户已可通过比特币和以太坊ETF、期货以及嘉信理财加密货币主题ETF获得敞口。5月的推出将直接所有权纳入同一账户结构。

沃斯特此前表示，嘉信理财客户希望加密货币“与他们的股票、债券和现金放在一起，而不是在另一个应用程序上单独存在”。他还说，一些客户要求将其他平台持有的数字资产带回嘉信理财，因为他们信任该经纪商处理他们的其他投资。

因此，转账功能成为该产品的下一部分。尽管推出时未支持存款和取款，嘉信理财在7月财报更新中表示，加密货币转账试点已启动。

该公司还准备将直接数字资产服务扩展到自主零售账户之外。6月，嘉信理财设定了2027年中期的目标，将现货加密货币交易、转账和托管服务添加到其顾问平台中，不过时间可能有所变化。

嘉信理财官员表示，顾问仍严重依赖交易所交易产品为客户提供加密货币敞口，但在其他平台已持有数字资产的客户中对直接持有的需求有所增加。增加转账和托管功能将使顾问能够在用于其他客户资产的同一平台内管理这些持仓。

经纪商正在增加更多加密货币服务

目前嘉信理财的交易仍限于比特币和以太坊，未提供质押或零售稳定币，而一些竞争对手金融公司已开始增加更多加密货币产品。

富达在2026年初推出了富达数字美元，为其已包括加密货币交易和托管的数字资产业务增加了一种美元支持的稳定币。

嘉信理财也讨论过稳定币。沃斯特表示，该经纪商一直在与银行联盟进行讨论，同时考虑自身路径，不过公司尚未宣布推出稳定币。

代币化证券也在考虑之中。沃斯特质疑代币化能为那些已经以极低佣金或零佣金交易的资产解决什么问题，但在7月财报电话会议上表示，如果客户最终希望以另一种格式获得证券，嘉信理财将准备好为客户提供服务。

其他大型投资平台在先前限制访问后，已进一步进军数字资产领域。先锋集团于2025年12月允许在其经纪平台上交易第三方加密货币ETF，包括与比特币、以太坊、瑞波币和Solana挂钩的产品，同时继续排除模因币产品，并表示当时没有计划推出自己的加密货币基金。

到7月，先锋集团正在招聘一位数字资产主管，制定涵盖代币化、稳定币、托管、钱包、结算基础设施和潜在客户产品的多年战略。

职位描述要求该高管帮助确定先锋集团应在哪些领域建立自有数字资产能力、与外部提供商合作，或避开特定产品，职责涵盖区块链基础设施和受监管金融服务。

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