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纽约顶尖检方追查“借欺诈牟利”的稳定币公司

2026-02-03 09:01:02
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纽约检方揭露稳定币监管漏洞

纽约州总检察长詹乐霞与曼哈顿地区检察官布拉格近日致信国会,指出《美国稳定币创新引导与确立法案》存在重大缺陷,使得稳定币公司能够通过被盗资金牟利。据报道,泰达公司与Circle公司并未将涉案资产移交当局或返还受害者,反而通过被盗资金赚取数十亿美元利息。



法案如何未能保护投资者?

检方在致国会领导人的信函中指出,该法案实质上为加密公司提供了"欺诈获利"的便利。这项于2025年7月生效的法案虽要求企业以现金或国债等安全资产支撑稳定币价值,却缺少强制企业向受害者归还被盗资金的关键条款。

根据检方披露,这一漏洞使得两大稳定币发行商即便在资金被标记为被盗后仍可继续控制资产。这些公司将数百亿美元国债作为储备资产,并由此获得巨额利息。仅2024年,两家公司通过此类投资获利约10亿美元,部分利润正来源于黑客攻击和"杀猪盘"骗局受害者资金的利息。



传统金融与加密领域的监管落差

詹乐霞与布拉格强调,该法案缺失"资金返还"条款。传统银行业在接到法院资金被盗通知时,具有明确的资金返还机制,而该法案仅聚焦企业偿付能力,几乎未涉及犯罪所得处置问题。

检方指控Circle公司冻结钱包后仍"囤积"底层现金并持续收取利息,而非移交执法部门或受害者。截至2025年11月,该公司持有超过1.14亿美元冻结资金。泰达公司则采取"个案处理"原则配合执法,2026年1月虽冻结波场区块链上五个钱包共计1.82亿美元,但声明仅遵循联邦层面法律义务。这导致许多纽约受害者即便警方确认资金去向仍无法追回损失。



加密货币犯罪的严峻现状

根据2026年加密货币犯罪报告,2025年非法地址接收资金达创纪录的1540亿美元,较上年增长162%。报告指出稳定币已成为犯罪分子的"首选通道"。

2025年2月,俄罗斯实体发行锚定卢布的代币以规避国际制裁,该代币在一年内处理金额超930亿美元。朝鲜等国家行为体也利用稳定币隐藏2025年盗取的20亿美元资产,其中包括同年早期Bybit交易所遭黑客攻击损失的15亿美元。在本地犯罪层面,布鲁克林检察官近期起诉一名利用人工智能冒充交易平台员工的2300万美元诈骗案犯,此类"AI增强型"诈骗因欺骗性极强,在2025年获利达传统诈骗的4.5倍。

检方认为当前法案在未提供打击高科技犯罪工具的情况下,反而赋予行业"合法化背书"。白宫加密委员会将于下周召集行业代表讨论"稳定币收益"问题,重点研究法案目前禁止发行方向客户支付利息的政策如何调整。



立法补救的推进

纽约检方已向多位具有影响力的参议员致函。相关办公室回应称保护受害者权益是"首要任务",国会正在评估是否需要补充立法以确保被盗资金得以快速返还。

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