土耳其拟立法扩大金融监管机构权限 剑指非法资金流动
据外媒报道,土耳其立法者正计划审议一项新法案,拟授予该国金融犯罪监管机构冻结涉嫌非法活动的银行及加密货币账户的广泛权力。
监管机构将获直接干预权
彭博社援引知情人士消息称,该草案将赋予土耳其金融情报机构马萨克(MASAK)直接冻结金融机构及加密货币平台上可疑账户的权限。根据提案框架,马萨克将有权:关闭金融机构和加密服务账户、设定交易金额上限、冻结移动银行访问权限,以及将涉嫌犯罪的加密钱包地址列入黑名单。
重点打击"出租账户"乱象
消息人士透露,该法案预计将作为第11套司法改革方案的一部分提交议会审议,主要针对个人将银行账户出租给犯罪分子用于非法赌博和诈骗的行为。土耳其金融行动特别工作组(FATF)于2024年6月将其移出"灰名单",财政部长此前曾发推文庆祝这一进展。
业界反应两极分化
土耳其加密货币交易所CoinTR做市部门负责人表示,新规可能旨在遏制赌博资金相关的欺诈行为。他解释道:"在经济困境中,有人选择出租银行账户获取非法收益,这已形成完整产业链。"
加密货币分析机构创办人则批评称:"该提案实质是建立监控国家,打着合规旗号侵犯财产权。银行账户的监管权已存争议,对主张自主托管和抗审查的加密货币实施类似管控,更显理念冲突。"
实施效果存疑
报道指出,该提案在立法过程中仍可能修改。法律专家分析称:"从用户角度看,冻结标准的模糊性可能促使更多交易转向去中心化平台。但矛盾的是,若监管框架能透明实施,反而可能增强机构投资者的信心。"

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