澳大利亚金融监管机构大力打击加密货币投资诈骗
澳大利亚主要金融监管机构——澳大利亚证券投资委员会(ASIC)报告称,在2025-2026财年,其打击在线投资诈骗的力度显著加大。随着诈骗分子越来越多地利用先进技术和人工智能手段针对加密货币投资者,这一趋势尤为突出。
诈骗清除数量激增,网络欺诈形势严峻
该财年内,ASIC共清除了3106起与加密货币投资相关的诈骗,较上一财年增长近30%。监管机构还从互联网上移除7051个虚假投资平台和5476个钓鱼链接。
欺诈活动激增,导致该期间在线诈骗清除总数达到创纪录的19400起,较上一财年骤增182%。虚假投资平台移除量增长151%,钓鱼链接清除量增长279%。
这些诈骗背后的犯罪网络正采用越来越先进的手段欺骗投资者,人工智能的应用在其中扮演核心角色。
(数据对比)
类别 | 2024-2025财年 | 2025-2026财年 | 变化百分比
清除加密货币诈骗 | 约2389起 | 3106起 | +30%
移除虚假平台 | 2809个 | 7051个 | +151%
清除钓鱼链接 | 1445个 | 5476个 | +279%
总清除诈骗数 | 6870起 | 19400起 | +182%
生成式AI加剧欺诈威胁
ASIC警告称,犯罪分子如今利用生成式人工智能工具,创建复杂的虚假内容网络来支撑诈骗活动。这些内容包括深度伪造视频、虚假新闻报道以及编造的证言,旨在为诈骗披上“真实”的外衣。
在某些案例中,诈骗分子使用AI生成的视频,让知名政界人士或著名财经评论员为虚假加密货币交易平台站台。他们还结合仿冒品牌和篡改的用户评价,以说服潜在受害者。
一旦受害者与这些网站互动,诈骗分子通常会通过电话直接联系,并在仪表盘上显示虚假的盈利数字,诱使受害者进一步投资。这种逐步升级的伎俩,使得普通投资者越来越难以分辨真假投资机会。
仅靠网络搜索已不足以验证投资机会的合法性,专业外观的网站或熟悉的品牌也不能作为真实性的凭证。
ASIC主席莎拉·考特建议,投资者应仅通过ASIC官方注册系统查询许可信息,而非通过普通网络搜索。
(小词典:ASIC是澳大利亚主要的公司、金融服务、市场和消费者信贷监管机构,负责监督金融实践、投资产品以及企业在澳大利亚的行为。)
名人深度伪造诈骗与报告损失
在2025-2026财年,利用深度伪造图像和视频冒充十位澳大利亚知名人士的诈骗,包括总理安东尼·阿尔巴尼斯以及财经评论员汤姆·皮奥特罗斯基和艾伦·科勒,导致报告损失超过740万澳元。
此前几年,诈骗分子曾使用AI生成的内容,以亿万富翁安德鲁·福雷斯特或埃隆·马斯克等人物为形象,为虚假交易平台背书。这些事件涉及被篡改的YouTube账户以及传播与可疑加密计划相关的二维码。
投资损失依然居高不下。2024年,执法部门报告称,澳大利亚人因投资诈骗损失3.82亿澳元,其中加密货币几乎占一半。报告显示,50岁以下人群占加密货币诈骗损失总额的60%。
受害者通常看到的是虚假的交易收益和不断增长的账户余额,但当他们试图提取资金时,却面临额外费用要求。最终,这些资金并不存在,额外费用也永远不会退还。
部分犯罪团伙已面临法律制裁。今年2月,两名男子因涉嫌利用NEXOpayment平台实施500万澳元诈骗而被起诉。ASIC还对名为Yepbit的平台采取了干预措施,原因是该平台存在客户提现问题未解决。
监管措施与投资者指引
ASIC报告称,诈骗分子有时会伪造或滥用澳大利亚金融服务许可证(AFSL)号码,以营造表面上的合法性。监管机构建议投资者在转账任何资金或加密货币之前,务必通过其官方专业注册系统核实所有许可信息,并查阅Moneysmart投资者警示名单。
在另一项更新中,ASIC延长了对部分数字资产企业的临时许可豁免,将合规截止日期从6月30日推迟至9月30日。

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