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AI与加密货币炒作碰撞,2400万美元庞氏骗局案定罪

2026-08-25 22:36:36
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拉斯维加斯商人布伦特·科瓦尔因运作一起涉案金额高达2400万美元的加密货币庞氏骗局,于8月24日被定罪。这一判决正值数字资产行业面临创纪录的非法活动,并试图防止欺诈案件削弱投资者信心之际。

科瓦尔运营的Profit Connect公司自称是一家在超级计算机上挖掘加密货币的人工智能企业,但这项技术根本不存在。

尽管该案规模与整个行业相比相对较小,但发生在一个敏感时期。TRM Labs估计,2025年非法加密货币市场吸引了创纪录的1580亿美元投资,较上年增长近145%。Chainalysis则发现,2025年链上加密货币诈骗收到的资金至少为140亿美元,当更多非法地址被揭露后,这一数字可能升至170亿美元以上。

Profit Connect如何用人工智能语言包装欺诈

从2017年底到2021年7月,科瓦尔告诉投资者,Profit Connect的软件能够在一台超级计算机上运行,用于挖掘加密货币和验证交易。他承诺提供15%至30%的保证回报,并附有全额退款保证。

据检方称,该公司没有任何利润或储备金来兑现其承诺。相反,科瓦尔将投资者的钱用于运营业务、为员工购买礼物以及购买自己的房屋。早期投资者收到的所谓“挖矿收益”实际上是来自新投资者的资金,这正是庞氏骗局的运作本质。至少400名投资者投入了超过2400万美元。

从未存在的联邦存款保险公司担保

据科瓦尔称,存款人的资金还受到联邦存款保险公司的保护,并且Profit Connect拥有价值数亿美元的加密货币储备。这两项均为虚假陈述。负责此案的联邦存款保险公司监察长办公室特工瑞安·科纳表示:“科瓦尔先生通过欺诈投资者中饱私囊,用虚假的‘投资已由联邦存款保险公司承保’的说法诱骗受害者。”联邦调查局拉斯维加斯分局特工克里斯托弗·德尔佐托表示,受害者“以为自己参与的是革命性的技术进步”,而实际上这“仅仅是一场骗局”。联邦助理检察官西加尔·查塔直言不讳地指出:“金融欺诈破坏了我们经济体系的基础信任。”经过九天的审判,科瓦尔被判犯有11项电信欺诈罪、2项邮件欺诈罪和2项洗钱罪。

历时五年的定罪

多年前,监管机构就已对Profit Connect采取行动。美国证券交易委员会于2021年7月获得了针对该公司及其控制人科瓦尔和其母亲乔伊·科瓦尔的紧急资产冻结令。据美国证券交易委员会称,当时Profit Connect已从超过277名散户投资者那里筹集了超过1200万美元,其中超过90%的资金来自投资者,而非通过交易获取。监管机构还称,该公司鼓励人们从退休储蓄和房屋净值中取钱,并针对为孩子教育储蓄的个人进行宣传。2025年2月14日,联邦起诉书正式下达。科瓦尔的量刑听证会定于2026年11月30日举行。尽管法律规定他最高可面临280年监禁,但法官将根据联邦量刑指南及其他要求决定最终刑期。

拉斯维加斯欺诈案为何对更广泛的市场至关重要

尽管Profit Connect只是加密货币领域非法活动的一部分,但它利用人工智能和加密货币术语的做法,反映出整个行业的一种模式。2026年3月,国际刑警组织对“欺诈产业化”发出警告,称借助人工智能的骗局,每起欺诈案所获收益是未使用人工智能供应商的诈骗案的4.5倍。金融行动特别工作组于7月呼应了这一说法,指出有组织犯罪集团正利用监管漏洞,通过虚拟资产转移非法利润。随着加密货币进一步融入主流金融,这一点尤为重要。2026年1月,Coinbase与EY-Parthenon对351家机构投资者进行的调查发现,66%的受访者认为不确定的监管环境是投资数字资产时最大的担忧。Profit Connect正是这一担忧的典型例证。同时,成功的起诉案例也彰显了执法的重要性,因为大规模采用不仅取决于企业能否进入加密货币市场,还取决于人们是否有足够信心相信,伪装成技术创新的欺诈行为必将被揭露并受到惩罚。

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