加密货币监管动态
8月21日,区块链协会提交了一封公开评论函,回应一项旨在要求美国法律管辖下的稳定币发行商建立客户身份识别机制的联合规则制定。同日,该规则的公众意见征询期结束。
这项规则制定由五个联邦机构联合提出:财政部金融犯罪执法网络、货币监理署、美联储、联邦存款保险公司以及国家信用合作社管理局。拟议规则旨在落实《GENIUS法案》中规定的客户身份识别计划要求——该法案作为稳定币监管框架已于去年签署成为法律。
协会支持将身份识别规则限定于一级市场
《GENIUS法案》明确了哪些实体可发行支付型稳定币、需以何种资产作为支撑,以及持有者如何赎回。其要求之一,是获准的支付型稳定币发行商必须维持有效的客户身份识别计划。而此次规则制定要解决的核心问题,在于这些义务的适用范围有多广,特别是是否延伸至二级市场交易。
区块链协会表示,支持将客户身份识别计划义务限定于发行商与其客户之间的一级市场直接交易。按照该机构支持的做法,二级市场中日常的点对点转账将不在此范围内。
该机构还呼吁对“账户”“客户”和“数字资产服务提供商”等术语给出更精确的定义。它建议将一次性赎回以及与稳定币无关的活动排除在这些定义之外,以避免将规则原本无意覆盖的交易纳入其中。
敦促与反洗钱要求协同推进
在合规框架方面,区块链协会请求各机构给予发行商在验证客户信息方式上的灵活性,而非强制规定特定方法。同时,它反对可能出现的义务重叠问题,即发行商需在不同监管框架下满足重复性要求。
函件呼吁各机构将客户身份识别计划规则的生效日期与《GENIUS法案》下正在实施的其他反洗钱规则保持一致。该机构认为,协调时间表将减轻发行商同时为两套要求构建合规方案时所面临的运营压力。

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