CFTC警告：加密货币ATM诈骗导致3.88亿美元损失_新闻

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CFTC警告：加密货币ATM诈骗导致3.88亿美元损失

2026-08-27 15:26:59

美国商品期货交易委员会警告加密货币ATM诈骗风险

美国商品期货交易委员会于8月26日向消费者发出警告，提醒注意利用加密货币ATM、陌生应用程序、礼品卡及快递员实施诈骗的犯罪分子，这些手段往往导致资金难以追回。

诈骗数据概览

2025年，与加密货币ATM相关的诈骗案报告损失超过3.88亿美元。与2024年相比，加密货币自助服务终端造成的损失报告增长了58%，全美投诉总量则上升了23%。超过半数的自助服务终端投诉涉及50岁以上人群，其损失金额高达3.02亿美元。

商品期货交易委员会指出，加密货币ATM的转账通常即时完成、不可逆转且事后难以追踪。联邦调查局也提醒，所报告的自助服务终端案例有时也包含了其他支付方式造成的损失。

近期警示背景

上述警告基于联邦调查局的数据：2025年共收到超过13400起加密货币自助服务终端投诉，报告损失超过3.88亿美元。投诉量较2024年增加23%，报告损失额则增加了58%。联邦调查局强调，实际损失可能更高，因为许多受害者并未报案。此外，其数据还包含涉及其他支付渠道的案件，因此3.88亿美元并非全部源于加密货币ATM存款。

加密货币ATM诈骗依赖不可逆转账

与银行ATM不同，加密货币自助服务终端将存入的现金兑换为加密货币并发送至指定钱包。交易一旦在区块链上得到确认，通常无法撤回。诈骗分子通常会提供钱包地址或二维码，并在受害者操作时保持通话。他们可能指示受害者将资金分存入多台机器，或教其如何应对自助服务终端运营商、银行员工或家人的询问。

商品期货交易委员会在建议中指出，犯罪分子常冒充政府机构、银行、投资公司、公用事业公司及技术支持供应商。他们通过声称受害者的身份、电脑或储蓄账户面临迫在眉睫的危险来制造紧迫感。

商品期货交易委员会明确表示："没有任何政府机构、合法金融机构或信誉良好的公司会指示您使用加密货币ATM、礼品卡或快递员转移资金。"

年长美国人损失最为严重

联邦调查局收到的加密货币自助服务终端投诉中，超过一半涉及50岁以上人群。这些受害者报告损失超过3.02亿美元。联邦调查局的详细数据显示，2025年共记录约13460起与自助服务终端相关的投诉。其中60岁及以上人群提交了6188起投诉，报告损失超过2.57亿美元。

联邦贸易委员会的另一项研究表明，年长受害者往往在商业和政府冒充骗局中损失更大。联邦贸易委员会发现，在2024年此类骗局中，涉及年长者且损失至少1万美元的报告里，有33%提到了加密货币。而根据联邦贸易委员会的分析，这些报告中提及的加密货币大多指向比特币ATM。

美国各州收紧加密货币自助服务终端监管

联邦机构在发布消费者警告的同时，也提供了更详细的合规指导。金融犯罪执法网络要求金融机构及自助服务终端运营商监控交易中的欺诈行为，并在必要时提交可疑活动报告。该机构在2025年的通知中指出，快速交易、重复存款、老年客户接听电话指令以及向与欺诈关联的钱包转账等均为可能的危险信号。

各州也采取了不同措施。据相关报道，亚利桑那州的加密货币ATM退款法在实施交易限额、欺诈警告及退款要求后，已向35名诈骗受害者返还了171332美元。另有报道称，明尼苏达州的加密货币ATM禁令在报告损失近100万美元后生效。其他州则采取了交易限额、强制收据、客户服务要求及持有期等替代完全禁令的措施。

受害者应立即举报交易

商品期货交易委员会建议消费者终止未经请求的对话，并独立联系被冒充的机构。人们应使用自己查到的电话号码或网站，而非对方提供的联系方式。

疑似受害者应保留自助服务终端收据、钱包地址、二维码、交易哈希值、通讯记录及机器物理位置。这些记录有助于调查人员追踪资金，即使无法保证追回。报告可通过商品期货交易委员会的投诉平台及联邦调查局的网络犯罪投诉中心提交。受害者还应尽快联系当地执法部门及自助服务终端运营商。

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