CFTC警告：加密货币ATM诈骗激增，2025年损失达3.88亿美元_新闻

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CFTC警告：加密货币ATM诈骗激增，2025年损失达3.88亿美元

2026-08-27 17:28:07

美国商品期货交易委员会警告：使用加密货币ATM前请三思

美国商品期货交易委员会（CFTC）正呼吁美国人在使用加密货币ATM前务必谨慎。在一份题为“付钱前请暂停”的警告中，该机构指出，任何指示他人通过此类机器转移资金的人，极有可能是在实施诈骗。这一警告基于联邦调查局互联网犯罪投诉中心的数据：2025年，加密货币亭诈骗造成的损失高达3.88981267亿美元，较前一年激增58%，相关投诉数量达13460起。

加密货币ATM或许看起来眼熟，但其运作方式与普通ATM截然不同。存入加密货币ATM的现金会被兑换成各种形式的加密货币，且交易通常即时完成且不可逆。这也让犯罪分子得以隐匿行踪。

为何重要

加密货币ATM的功能与普通现金取款机类似，但操作方向与银行相反。投入的现金会直接兑换成加密货币，并发送至发送者无法控制的钱包，一旦交易完成，通常无法撤销。CFTC的警告明确指出：“没有任何政府机构、合法金融机构或信誉良好的公司，会指示你通过加密货币ATM、礼品卡或快递员转移资金。”2025年，超过50岁的成年人占投诉数量的一半以上，损失金额超过3.02亿美元。另一份金融犯罪执法网络（FinCEN）的通知发现，60岁及以上人群报告加密货币亭损失的几率是年轻成年人的三倍以上。

更大趋势

联邦调查局2025年的数据并非孤例。根据FinCEN当年8月发布的通知，联邦贸易委员会（FTC）的数据显示，加密货币ATM损失从2020年到2023年增长了近十倍，达到1.1亿美元以上，2024年又增至2.467亿美元。而机器数量的增长并未跟上步伐：FinCEN统计的加密货币亭数量从2019年1月的4128个增至2025年1月的37342个，增长了约九倍。同期损失却增长了约32倍——诈骗规模的增长速度远超硬件设备的普及速度。国会曾试图通过一项更具体的法案来遏制这一问题：6月提出的《停止加密货币ATM诈骗法案》计划将新用户每日交易上限设为2000美元，但该法案尚未通过。

各州行动比华盛顿更快

这一差距解释了为何州政府已不再等待联邦层面的警告。夏威夷州新法规定，自10月1日起禁止向加密货币ATM存入现金，成为全美首个实施此类禁令的州。联邦调查局记录显示，2025年夏威夷州加密货币亭损失达385万美元，几乎是2024年总额的四倍。“诈骗通常始于一通未经请求的电话、短信或电子邮件，”夏威夷银行专员德怀特·杨表示，诈骗者会先联系受害者，再引导其前往加密货币亭。田纳西州、明尼苏达州、印第安纳州和佐治亚州在过去两年内也各自实施了加密货币ATM限制措施。然而，禁止加密货币亭并不能触及根本——向ATM运营商供应比特币的交易所位于州管辖范围之外，因此机器可以轻易转移到尚未禁止的州。并非所有州都选择禁令。亚利桑那州选择了退款和每日交易限额方案。其退款计划在不到一年内已向35名受害者退还了17.1332万美元，而该州2024年仅加密货币亭诈骗损失就高达1.77亿美元，退款金额仅为其中一小部分。目前，CFTC的建议是最简单的应对工具：将任何以诱导前往加密货币ATM为结尾的未经请求的电话、短信或电子邮件视为危险信号，立即挂断，并在转账前独立核实。

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