泰国对自托管钱包实施加密货币旅行规则_新闻

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泰国对自托管钱包实施加密货币旅行规则

2026-09-02 21:07:55

泰国金融监管机构收紧加密货币转账监管，推出“旅行规则”要求

泰国金融监管机构近日宣布，将采用与全球反洗钱标准接轨的新“旅行规则”要求，以加强对加密货币转账的监管。泰国证券交易委员会（SEC）周三表示，数字资产运营商将被要求收集并共享涉及加密货币转账各方的重要信息。

这些规定将于2027年2月27日正式生效，这为行业参与者提供了近六个月的时间来建立必要的运营和合规系统，以传输、接收和监控与交易相关的信息。

核心要点

泰国SEC发布了针对数字资产运营商的最终版“旅行规则”，使国内监管与国际反洗钱标准保持一致。该规则要求对涉及自托管（自主持有）钱包的转账进行额外的尽职调查，包括所有权或控制权核查。运营商必须将与交易相关的各方信息保留至少五年，并确保记录可供监管机构审查。合规截止日期为2027年2月27日，市场需在此之前建立用于收集和传输所需信息的系统。此举反映了金融行动特别工作组（FATF）推动跨司法管辖区实现加密货币转账可追溯性的更广泛努力。

“旅行规则”要求浮出水面

根据泰国的新框架，数字资产运营商必须收集加密货币转账双方的信息。SEC表示，此次更新是为了让加密货币合规性更接近既定的国际反洗钱规范。虽然“旅行规则”义务已在全球范围内推广，但对企业而言，关键的运营变化在于他们需要能够处理与交易相关的信息流，而不仅仅是监控资金。监管机构越来越希望运营商能够证明谁发送了加密货币，谁接收了加密货币，并在需要时提供相关证明文件。泰国SEC将实施时间表描述为让市场有时间准备的方式，新规将于2027年2月27日开始实施。

自托管钱包将面临额外核查

新规的一个显著特点是对自托管钱包的处理方式。泰国SEC表示，当客户向自托管钱包地址发送或接收加密货币时，数字资产运营商必须核实这些钱包的所有权或控制权。这与涉及中心化交易所（CEX）或托管机构控制钱包的转账有所不同。在自托管模式下，用户自行管理私钥，这意味着运营商无法像在受监管的托管服务中那样获得身份关联。因此，泰国的框架将责任推回给运营商，要求他们在允许或处理涉及这些自托管地址的转账之前，必须识别并核实相关钱包的所有权或控制权。

SEC还要求运营商将每笔数字资产交易的相关信息保留至少五年。这些记录必须可供监管审查，这强化了“旅行规则”合规不仅涉及实时数据交换，还涉及交易后审计可追溯性的理念。

从征求意见到最终法规

泰国的“旅行规则”要求是在经过公众咨询程序后制定的。SEC表示，他们在年内进行了两轮咨询，从3月份提出原则草案开始，随后在6月份发布了通知草案。据监管机构称，大多数利益相关者支持这些提案。从早期意见征求到最终法规的转变，对投资者和服务提供商来说都很重要，因为这减少了关于具体要求的模糊性。随着具体生效日期的确定，企业可以围绕能够可靠地捕获和传输与转账相关的各方信息的系统来规划合规路线图。这也重新强调了泰国的合规团队将如何将自托管活动的钱包验证投入运营。企业需要建立能够经得起检查的所有权或控制权核查流程，即使在用户将私钥保存在托管机构基础设施之外的情况下也是如此。

泰国加入FATF推动的更广泛趋势

泰国加强监管之际，国际社会正从反洗钱角度大力推动提高加密货币转账的透明度。金融行动特别工作组（FATF）估计，截至2026年，83%接受调查的司法管辖区已通过“旅行规则”立法，这反映出合规要求在主要市场正迅速趋于标准化。对于泰国市场参与者而言，SEC的立场表明，“旅行规则”将越来越多地影响产品设计和用户注册流程，特别是那些涉及受监管实体与客户钱包（包括自托管地址）连接的环节。

监管议程不止于“旅行规则”

泰国“旅行规则”的更新也符合SEC扩大和完善该国加密货币市场结构的更广泛议程。本周早些时候，SEC提议允许中介机构向零售投资者提供在受监管的海外交易所交易的部分加密货币衍生品。监管机构还推进了针对现货比特币和以太坊交易所交易基金（ETF）的规则草案，同时就投资加密货币的基金所使用的海外数字资产托管机构的要求征求反馈意见。综合来看，这些举措表明该监管机构不仅关注执法和反洗钱控制，还在为更多主流投资产品铺路——同时要求中介机构满足与国际标准一致的合规期望。随着2027年2月27日的临近，泰国市场面临的关键未知因素是运营商将如何实际实施自托管钱包的所有权和控制权验证。这一领域可能决定用户的合规体验是顺畅无阻，还是会在日常转账流程中引入摩擦。市场观察人士应关注详细的实施指南，以及企业如何更新交易监控和记录保存系统以满足五年保留要求。

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