泰国实施加密货币“旅行规则”：通过自托管钱包检查_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

泰国实施加密货币“旅行规则”：通过自托管钱包检查

2026-09-02 20:06:30

泰国金融监管机构收紧加密转账监管，推进“旅行规则”落地

泰国金融监管机构已着手正式加强对加密货币转账的监管，旨在使本地规则更接近国际通用的“旅行规则”框架，以打击洗钱和恐怖主义融资。泰国证券交易委员会（SEC）表示，其新规要求数字资产运营商收集并传输特定加密转账中涉及的相关方信息。

在周三发布的公告中，泰国SEC将2027年2月27日定为合规生效日期。这一时间表为受监管的加密企业提供了近六个月的时间，用于构建或升级传输、接收及监控交易数据所需的系统。

核心要点

泰国SEC已发布针对数字资产运营商处理的加密转账的“旅行规则”新规。该规则要求运营商收集交易双方信息，并保留以备监管审查。自托管钱包在用户向其发送或从其接收资金时，将需执行额外的所有权或控制权验证步骤。每笔交易的记录保存期限至少为五年。合规工作自2027年2月27日启动，此前已于2026年进行了多轮咨询。

泰国推进“旅行规则”：强制传输数据共享

泰国SEC的新框架要求该国数字资产运营商收集合规加密转账双方的信息——这实质上效仿了“旅行规则”的核心思想：追踪金融通道中谁在发送、谁在接收价值。根据SEC的公告，这些规定旨在降低加密转账被用于支持非法活动的风险。

多年来，监管机构一直在推动标准化交易筛查和信息交换，泰国的最终规则反映了这一广泛趋势。SEC此举也与更广泛的国际图景保持一致：金融行动特别工作组（FATF）估计，截至2026年，83%接受调查的司法管辖区已通过“旅行规则”立法。

对于市场参与者而言，实际意义十分明确：合规将需要比简单交易监控更复杂的流程。运营商需要建立传输和核对对手方信息的机制，尤其是在转账涉及不同服务提供商或特定钱包类型时。

自托管钱包将需进行所有权或控制权核查

泰国规则中一个值得注意的要素是其对自托管钱包的处理方式——这类钱包由用户控制私钥，从而直接控制资金访问权限。根据SEC的框架，当客户向自托管地址发送或从该地址接收加密资产时，泰国数字资产运营商必须验证该钱包的所有权或控制权。

企业面临的难点在于，自托管减少了用户身份与链上活动之间通常存在的中介环节。中心化交易所和托管机构通常可以管理其用户的注册和身份核查，但自托管交易要求运营商证明所使用的钱包确实受客户控制。

除了钱包验证，SEC还要求运营商将伴随数字资产交易的信息至少保存五年，并这些记录以备监管检查。较长的保存期限意义重大，因为它意味着持续的行政和存储成本，以及记录监管机构日后可能要求的交易元数据所需的技术投入。

SEC还从风险角度阐述了制定规则背后的动机。泰国SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon表示，这些规定旨在“降低数字资产运营商被用于洗钱和恐怖主义融资的风险”。

从咨询到最终规则

“旅行规则”并非突然出台。SEC表示，最终文本是在2026年进行两轮公开咨询后形成的。该进程始于3月提出的原则草案，并于6月推进至通知草案阶段，监管机构表示大多数利益相关方支持这些提案。

这一咨询历史或许有助于解释合规窗口期的设置。通过将生效日期定在2027年2月底，泰国SEC实际上承认数字资产运营商需要时间来实现端到端工作流程——特别是围绕验证自托管钱包控制权以及确保交易信息被系统性地捕获和保存。

对于投资者和交易者而言，间接影响在于受监管的服务提供商可能会收紧用户存入、提取和交易的操作要求——尤其在涉及自托管地址的交互时。尽管这些规则被定位为反洗钱措施，但在实际操作层面可能导致流程变更、额外文件要求，以及在转账执行前进行更严格的交易筛查。

泰国更广泛的监管方向

泰国“旅行规则”最终敲定之际，SEC也在推进其他与加密相关的规则制定。本周早些时候，监管机构提议允许中介机构向零售投资者提供在受监管海外交易所交易的某些加密衍生品。数天前，它又推进了现货比特币和以太坊交易所交易基金（ETF）的规则草案，同时就投资加密资产的基金所使用的海外数字资产托管机构的要求征求反馈意见。

总体来看，SEC的议程表明其采取了一种侧重于将更多加密活动纳入正式合规框架，同时为受监管新产品保留路径的方法。出于反洗钱目的而强调交易层面的可追溯性——现已通过“旅行规则”确立——与一个同时探索零售产品及基金结构如何在监管下运作的监管机构自然契合。

尚待观察的是泰国将如何解释和执行实际实施细节——特别是围绕自托管钱包验证以及在交易对手之间传递“旅行规则”数据的技术标准。随着2027年2月27日生效日期的临近，服务提供商应关注有关实施预期的指引，交易者则应警惕受监管平台在准备合规时可能出现的注册或转账流程变更。

免责声明：

本网站、超链接、相关应用程序、论坛、博客等媒体账户以及其他平台和用户发布的所有内容均来源于第三方平台及平台用户。百亿财经对于网站及其内容不作任何类型的保证，网站所有区块链相关数据以及其他内容资料仅供用户学习及研究之用，不构成任何投资、法律等其他领域的建议和依据。百亿财经用户以及其他第三方平台在本网站发布的任何内容均由其个人负责，与百亿财经无关。百亿财经不对任何因使用本网站信息而导致的任何损失负责。您需谨慎使用相关数据及内容，并自行承担所带来的一切风险。强烈建议您独自对内容进行研究、审查、分析和验证。

展开阅读全文