英国金融行为监管局突袭伦敦三处场所,打击未注册点对点加密交易
为落实2027年前建立加密资产授权制度的目标,英国金融行为监管局(FCA)近期展开行动,针对未注册的点对点(P2P)加密资产交易进行查处。目前,英国监管机构对未获FCA注册的点对点加密交易活动加强了审查力度。
9月10日,FCA联合英国税务海关总署(HMRC)及警方开展调查,并在检查后向所有三处地点送达了停止违法行为通知书,责令相关加密交易者立即停止任何非法的加密资产交易活动。
个人交易与商业交易的界限
FCA明确区分个人交易与商业性加密交易。目前,个人在不涉及FCA注册的情况下可进行私人加密交易。然而,从事加密兑换服务的商业实体必须在FCA注册。据悉,英国境内目前尚无获得注册的点对点加密业务。
FCA指出,未经注册的加密交易因缺乏必要的控制措施,可能引发金融犯罪,其中包括洗钱风险。这些控制措施旨在有效预防洗钱行为。
此次行动源于此前在伦敦的执法举措
9月的突袭行动紧随今年4月的一次FCA行动之后。当时,FCA对伦敦的八处场所进行了检查,并与HMRC及西南区域有组织犯罪单位合作。官员们当时已向所有地点送达停止违法行为通知书,并收集了进一步调查所需的证据。
此次行动中获取的证据正用于当前正在进行的刑事调查和执法工作。这些检查依据的是英国2017年反洗钱法规。自2020年起,FCA已开始根据反洗钱合规要求对加密企业进行监管。此外,FCA还在英国范围内对其他非法加密运营活动实施了执法行动。
2024年,两名伦敦居民因涉嫌经营未注册的加密交易所被捕。FCA还起诉了一名运营未注册加密ATM网络的管理者。该网络在2021年12月至2023年9月期间转移了260万英镑资金。该经营者最终因从事未注册的加密运营活动被判处四年监禁。
新加密监管制度提供更广泛的监管框架
此次 crackdown 行动恰逢FCA即将开始受理新加密制度申请的前夕。申请受理期将于2026年9月30日开始,至2027年2月28日结束。新制度将于2027年10月25日正式生效。
新制度将把更多的加密活动纳入FCA的授权要求范围,包括加密交易平台、加密托管、交易处理、稳定币发行以及质押安排等。在当前《反洗钱条例》下的注册并不能保证在新制度下获得授权。在此期间,相关企业应确保遵守任何相关的反洗钱和金融推广义务。
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