巴西中央银行第588号决议的要求
巴西中央银行已采取措施,将自托管加密钱包纳入其反洗钱监管框架。2023年9月23日,巴西中央银行发布了第588号决议,对其监管下的机构的反洗钱和反恐融资框架——第3,978号通函进行了修订。
新增的第49条涵盖价值等于或超过1万美元等值的虚拟资产向自托管钱包转移或从自托管钱包转移的交易。根据第588号决议,符合条件的自托管转账被归类为特定操作,受监管机构必须向金融活动控制委员会(Coaf)报告此类操作。关键在于,该决议并不禁止这些交易或限制转账金额,而是一项报告义务,旨在加强对受监管交易所与私人持有钱包之间加密资产流动的监督。
第588号决议并未规定多笔低于1万美元的转账必须自动汇总进行报告。这一更严格的标准将在未来实施:巴西单独的24小时留存规则将于2027年1月启动,并对客户当日交易进行汇总。
更广泛监管举措的一部分
第588号决议是2025年以来推出的一系列虚拟资产法规之一。2025年11月初,巴西中央银行发布了三项决议,以落实2022年《虚拟资产法》,同时维持巴西证券委员会对类似证券代币和消费者保护问题的管辖权。与此同时发布了一项配套措施。
第589号决议与第588号决议同时发布,修改了虚拟资产服务提供商的规则,包括涵盖客户余额、托管头寸、储备证明以及用于质押的客户资产的监督信息。这些数据提交的规定将于2027年1月1日生效。在估计活跃的120家加密货币提供商中,仅有5家已向巴西中央银行申请许可证,巴西市场的入口正逐渐整合为少数几家受监管的关键节点。
新的报告规则为那些希望在该国日益增长的数字资产市场中继续运营的企业增加了另一层合规压力。

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