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巴西币安将禁止无交易对手信息的提款操作

2026-10-05 14:10:00
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2026年币安巴西加密资产提现新规:谁受到影响?

自2026年11月1日起,币安(Binance)将要求巴西用户在进行每一笔跨境加密资产转移时,必须明确资金用途及交易对手方详情。在填写完整相关表单之前,提现申请将无法提交。

这项新的币安巴西加密资产转账规则已在交易所官方博客中公布,旨在将数字资产流动纳入该国的外汇管理体系。此举也引发了关于巴西居民国内转账是否受影响的疑问。



币安巴西转账规则对每笔提现申请的要求

该政策涵盖个人和企业用户。系统弹出的问卷将询问资金转移的原因以及对方身份。交易对手方类型包括个人、公司、交易所及其他金融机构,并需提供相应的识别详情。

这些币安巴西转账要求适用于发送往境外的资金或从非居民处接收的资金。具体执行细节如下:

  • 生效日期:2026年11月1日
  • 提现操作:在问卷完成前将被阻止
  • 来自非居民的存款:处于待定状态,部分情况下可能被退回
  • 自有钱包:主要涉及所有权确认
  • 自有海外交易所账户:通常已预填信息,仅需核对确认
  • 企业账户:需额外回答交易对手方是否属于同一经济集团的问题

据币安表示,这一措施独立于“旅行规则”(Travel Rule)。巴西计划于2027年和2028年逐步实施旅行规则。



第521号决议将加密资产纳入巴西外汇体系

此次变化源于巴西中央银行发布的第BCB No. 521/2025号决议。该决议将某些国际虚拟资产支付视为外汇业务。币安将每月向监管机构发送交易数据。

监管层希望更清晰地掌握跨境资金流向,特别是占交易量较大比例的稳定币。其目标包括加强反洗钱控制,并与金融行动特别工作组(FATF)及金融稳定理事会(FSB)的标准更加一致。因此,币安巴西的加密资产规则是一项合规步骤,而非禁令。



币安巴西转账要求:限额、代码与阈值

问卷内容根据交易规模进行调整:

  • 5万美元以下:提供简化的10项用途列表,例如自有账户转账、购买商品或服务、捐赠和旅行等。
  • 超过5万美元:需选择96项中央银行分类之一。
  • 单笔10万美元:当交易对手方未在巴西外汇市场获得授权时的限额;若提前通知,此限额可能提高至50万美元。

币安巴西的交易对手方检查机制决定了限额。未获授权的收款人将触发较低限额,而较大金额则超出标准流程范围。



受影响群体:对巴西居民和海外用户的直接影响

巴西居民:

  • 每一笔国际存款或提现均需填写表单,增加了一个操作步骤。
  • 未填写表单将导致提现被阻断、信用待定或存款被退回。
  • 国内转账保持不变。
  • 外汇分类可能会使税务和IOF(金融服务税)方面的透明度更高。

海外用户及交易对手方:

  • 境外发送者无需填写表单,但发往巴西账户的转账可能会暂停,直到巴西接收方提供详细信息。
  • 预计其他寻求巴西授权的交易平台也将收集类似数据。

未来展望

币安承诺在11月1日之前提供更多运营细节。目前,针对非授权交易对手方的50万美元上限、外汇分类操作的税务处理以及旅行规则的 rollout 仍是待决事项。

其他正在寻求央行许可框架授权的交易所面临类似的义务。长期以来,银行在国际电汇中一直要求用途代码和受益人数据,因此这种模式并不陌生。不同的是,加密资产现在已被纳入该体系之中。持牌且合规的全球参与者可能会占据优势,而纯粹离岸的操作将面临更高的门槛。

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