欧洲加密货币ATM之都关闭最后匿名漏洞，迎接FATF审查_新闻

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欧洲加密货币ATM之都关闭最后匿名漏洞，迎接FATF审查

2026-10-09 20:14:32

西班牙收紧加密货币监管：ATM机强制实名，迎击FATF审查

作为欧洲拥有最多加密货币自动柜员机（Crypto ATM）的国家，西班牙即将要求对所有加密货币ATM交易进行身份核查。这一举措终结了人们曾利用机器进行匿名交易的时期，旨在配合金融行动特别工作组（FATF）的反洗钱制度审查。

在该新法令颁布前几天，即9月29日，西班牙通过了第25/2026号皇家法令-法律（Real Decreto-ley 25/2026）。这是一项单独的措施，旨在将加密资产服务提供商纳入该国2010年的反洗钱法律框架中。

律师事务所Gómez-Acebo & Pombo指出，西班牙近期行动的紧迫性在于，该国若处理不当，可能在刑事融资和规避国际制裁方面被视为存在薄弱环节的司法管辖区。

为FATF评估做准备

10月8日刊登在西班牙官方国家公报（BOE）上的第813/2026号皇家法令文本，引用了FATF即将到来的互评估计划。该机构定于2026年至2027年进行的评估，将对西班牙的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）框架进行全面审计。

自今年2月以来，西班牙一直在为此评估做充分准备。当时，其财政部通过一份价值高达248万欧元的咨询合同，寻求关于FATF评估方法的专业帮助。采购公告也将招标工作与FATF评估日历紧密挂钩。

FATF在此前对西班牙法律框架的审查中指出了一些弱点，尽管当时该框架被判定为健全。该机构指出了在客户识别、监督以及投入监管资源方面的改进空间。

第813/2026号皇家法令针对上述最后一点关切，向西班牙金融情报单位Sepblac增加了新的人员编制。

第813/2026号皇家法令的主要变更

这份日期为10月7日、次日发布的官方公报规定，强制验证用户身份，并赋予加密货币ATM运营商18个月的时间来安装电子身份识别系统。根据新法令，西班牙的数字国民身份证（DNIe）获得了处理相关身份验证任务的授权。

第813/2026号法令还包含收紧、公证人和非营利组织规则的内容，并部分转化了欧盟2024年反洗钱指令（Directive (EU) 2024/1640）。

在第813/2026号法令之前，第25/2026号皇家法令-法律已于9月30日生效，使西班牙法律适应欧盟的“旅行规则”（Regulation (EU) 2023/1113），该规则要求加密转账必须附带发送方和接收方的信息。

Gómez-Acebo & Pombo指出，由于未能转化该规则，欧盟委员会已于2025年对西班牙启动了侵权程序，目前该案已进入发表 reasoned opinion（说明理由的意见）阶段。

短短数日内，这两项措施正推动加密企业从体系外转变为完全受义务的实体地位。

欧洲最大市场，迟来的严格监管

根据Coin ATM Radar的数据，西班牙的加密货币ATM数量在欧洲任何其他国家之前，主要集中在巴塞罗那、马德里和安达卢西亚地区。如今，该国正在像其他国家过去所做的那样，加强监管力度。

加拿大于今年4月表示，计划禁止使用加密货币ATM，称其为欺诈和洗钱的主要手段之一。

在美国，印第安纳州和田纳西州已全面禁止此类机器。据各州银行监督员会议（Conference of State Bank Supervisors）称，Coinme同意关闭其在34个州的自助终端，并支付250万美元以解决违反《银行保密法》的指控。

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