司法部在助学贷款欺诈案中冻结肯尼亚加密货币账户75万美元_新闻

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司法部在助学贷款欺诈案中冻结肯尼亚加密货币账户75万美元

2026-10-30 07:11:50

美国司法部启动“捉鬼敢死队”行动，打击肯尼亚网络牵涉的大规模学生资助欺诈案

美国司法部（DOJ）宣布对五名嫌疑人提起诉讼，这是“捉鬼敢死队”（Operation Ghostbusters）行动的一部分。该行动旨在调查与肯尼亚网络相关的大规模学生资助欺诈案件。当局宣布从一名据称与该计划有关的肯尼亚国民持有的加密货币账户中扣押了超过75万美元。这标志着司法部诈骗处首次在国际层面涉及肯尼亚的加密货币账户扣押行动，该案涉及新泽西州、弗吉尼亚州和内布拉斯加州的案件。

揭开“幽灵学生”网络

调查人员指控，该欺诈团伙利用被盗的美国身份信息，通过伪造联邦学生援助免费申请表（FAFSA）申请，创建了虚假的学生援助账户。“幽灵学生”是指那些实际上并未入学的个体，其被注册的目的是将贷款和助学金退款转入由外国行为者以及包括肯尼亚国民在内的美国同伙控制的账户中。

该计划在2021年左右引起了高校的关注，当时出现了可疑的FAFSA申请记录。据当局称，这些退款通常汇入与名义申请人无关的账户。官员们目前估计，此类欺诈造成的总损失超过2亿美元。联邦调查局（FBI）已确认与类似的“幽灵学生”骗局直接相关的损失超过3200万美元，但实际总额可能远高于此。

检察官指控，涉案人员使用先进工具将假学生插入课堂，甚至完成课程作业，从而确保持续发放资金。许多身份被盗的受害者据报道是在后来才发现自己不知不觉地在遥远的机构注册入学。

在2026年9月和10月，当局标记了830,840个潜在欺诈性的学生援助ID，这些ID总共关联了近1.3亿美元的申请。特工建议教育部禁用这些可疑账户。

小词典：FAFSA（Free Application for Federal Student Aid）

是美国官方的联邦项目，作为学生申请高等教育经济援助的主要表格。提交FAFSA通常是获得联邦助学金、贷款或勤工俭学资金的第一步。

加密资产扣押与国际合作

今年9月，司法部工作人员及合作伙伴前往肯尼亚，与当地当局合作进行引渡和资产追回工作。肯尼亚执法部门——具体为刑事调查局、资产回收管理局和总检察长办公室——协助从一名涉嫌共谋者的加密货币钱包中扣押了超过75万美元。这笔金额低于报告的总体损失，但美国官员称之为国际资产追回在加密关联案件中的一个重要里程碑。

助理司法部长科林·M·麦克唐纳（Colin M. McDonald）将该行动描述为司法部在肯尼亚的首次国际加密货币账户扣押，强调了在针对数字资产欺诈的跨境合作方面的新前沿。

虽然单个加密货币钱包的冻结仅占估计总损失的一小部分，但调查人员认为，这表明了他们当财务线索指向数字资产时，愿意追索美国境外的可疑资金的决心。

三个美国司法管辖区的刑事指控

在新泽西州，检察官指控马贝德·帕特里夏·乌塔特-阿尔贝托（Mabed Patricia Utate-Alberto）、帕特里夏·阿里斯莱迪·佩雷斯（Patricia Arisleydi Perez）和乔治·阿图罗·阿尔法乌·门德斯（George Arturo Alfau Mendez）为涉嫌在美国境内的“洗钱骡子”。起诉书声称，他们的阴谋从2021年3月持续到至少2026年1月，涉及超过150万美元的预期损失。根据法庭文件，嫌疑人在保留部分被盗资金的同时，将其余资金转移给了与一家野生动物园公司有关联的肯尼亚同伙。目前这三人都已被拘押。两名涉嫌肯尼亚同伙尚未被起诉。

在弗吉尼亚东区联邦地区法院，于10月21日提出的大陪审团起诉书针对一名身份保密的肯尼亚国民，指控其犯有电信欺诈和学生资助欺诈共谋罪。该起诉书详细描述了通过700多次欺诈性退款存款窃取的140多万美元，其中130万美元据称通过金融转账转移至美国和肯尼亚的账户。

在内布拉斯加州，大陪审团起诉了肯尼亚公民弗朗西斯·莫甘比（Francis Mogambi），罪名包括五项政府资金盗窃罪和五项加重身份盗窃罪。当局指控，在2025年11月至2026年5月期间，莫甘比利用被盗的身份指引援助支票，保留了约30%的资金并将其余部分送往国外。他目前仍在羁押中，等待审判。

司法管辖区	被告	涉嫌损失	状态
新泽西州	Mabed Patricia Utate-Alberto, Patricia Arisleydi Perez, George Arturo Alfau Mendez	150万美元	被捕
弗吉尼亚州	身份保密（肯尼亚国民）	140万美元	被起诉
内布拉斯加州	Francis Mogambi	2万美元	被捕，拘留

所有被告均面临指控，除非在法庭上被证明有罪，否则应视为无罪。

更广泛的影响：加密货币与欺诈预防

调查人员将“幽灵学生”计划描述为不仅是学术欺诈问题，也是一个汇款问题，资金通过金融中介和加密货币快速流动。被盗的身份提供了访问权限，美国的账户移动资金，而海外网络收集分成，加密货币钱包有时用于存储收益以实现快速流动性。

司法部报告称，在26个联邦调查局外勤办事处和20多个美国检察官办公室辖区内，正在积极调查40多起类似案件。“捉鬼敢死队”行动继续与肯尼亚合作伙伴合作进行引渡和资产返还。官员们承认，冻结一个钱包无法瓦解如此规模的欺诈计划，但他们相信这一行动发出了一个信号，表明致力于追踪非法资金，无论数字足迹指向何方。

司法部强调，即使新的数字工具不断演变，利用项目进行个人牟利的基本模式依然存在，犯罪分子正在寻找越来越微妙的方法来转移和隐藏收益。

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