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新法案剑指加密货币欺诈与骗局

2025-12-17 18:44:45
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美国两党议员提出新法案 强化打击加密货币欺诈

密歇根州参议员埃莉萨·斯洛特金与堪萨斯州参议员杰里·莫兰近日联合提出一项跨党派新法案,旨在加强联邦政府对加密货币相关欺诈行为的应对能力。这项名为《安全法案》的提案计划成立专项工作组,专门负责识别、追踪和阻断数字资产诈骗及非法活动。



建立数字资产犯罪协同应对机制

《安全法案》的核心内容是组建联邦联合工作组,加强政府机构与私营部门之间的协调配合。该提案要求美国财政部、金融犯罪执法局及其他相关监管机构共同参与。除政府机构外,工作组还将正式吸纳私营区块链分析公司,这些专门从事链上活动追踪的企业将为调查工作提供专业技术支持。



着力实现实时监测与干预

工作组的核心目标之一是实施实时干预。与仅关注事后追责不同,《安全法案》强调在欺诈行为发生过程中识别并阻断非法网络的能力。通过结合监管权限与私营部门分析工具,工作组旨在追踪资金流向、标记可疑行为,并在损失扩大前阻断犯罪活动。



法案涵盖的诈骗与非法活动范围

该立法针对各类加密货币相关犯罪,包括投资诈骗计划、网络钓鱼攻击、勒索软件操作以及通过数字资产进行的洗钱活动。提案支持者指出,随着欺诈手段不断升级,特别是跨境诈骗日益增多且利用去中心化基础设施,建立协同应对框架显得尤为重要。



立法推进进程

《安全法案》已正式提交美国参议院,将进入标准立法程序,包括委员会听证、潜在修正案审议以及参众两院表决。该法案与国会当前审议的其他加密货币相关提案相互独立,相较于关注稳定币监管的《天才法案》,《安全法案》更侧重于执法与欺诈预防。



彰显国会加强监管关注度

《安全法案》的提出标志着美国政府针对加密货币立法策略的转变。立法者不再将数字资产视为单一监管类别,而是逐步针对消费者保护、金融犯罪和市场诚信等具体风险制定专项法规。若获通过,该法案将成为美国政府在日益数字化的金融环境中打击加密货币相关欺诈的关键组成部分。

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