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加密货币借贷需多元化发展以实现繁荣
在圣莫里茨举行的CFC会议上，与会专家指出，加密货币借贷行业若希望实现繁荣，必须走向多元化发展。2021年的牛市周期标志着加密货币价格飙升至天文数字般的水平，比特币价格更是创下近69,000美元的历史新高。这一泡沫的背后是借贷活动的激增，活跃的交易者通过杠杆进行大规模押注进一步推动了这一趋势。
以数字货币集团旗下的Genesis Global Capital为例，该公司全年发放了1,310亿美元的贷款，是2020年的七倍。然而，在第三季度，Genesis的新增贷款仅为84亿美元，较上一季度下降了80%。由于去年三箭资本、Sam Bankman-Fried的Alameda和FTX的崩盘引发的信贷紧缩，该公司目前濒临破产。
加密货币金融服务提供商Anchorage的联合创始人Diogo Monica表示，加密货币信用危机的根源在于交易对手和参数的单一化，这使得交易者无法准确评估交易对手的风险。他解释道：“在传统金融领域，由于交易对手更多，风险不会过于集中。此外，许多规则和法规要求提供足够的数据，以便人们能够评估其他主要经纪商的头寸。而在加密货币领域，这些都不存在，交易对手往往是同一批人。”
SwissBorg的Cyrus Fazel也强调了借鉴传统金融原则的重要性，他表示，市场“应该吸收资产管理和银行业中的精华，并通过加密货币领域的众多机构加以赋能”。Fazel、Monica以及Kraken的David Olsson一致认为，去中心化借贷在加密货币信贷市场中也可以发挥更大的作用。
Olsson近期加入Kraken，负责其主要金融业务。他表示，加密货币交易所可以从Aave和Compound等协议中获取去中心化信贷资金池。“我们可以采用一种双速模式，一方面为客户提供资产负债表上的借贷服务，另一方面，如果某些风险作为机构无法承担，我们可以参与DeFi协议。”Olsson解释道。
他还指出，面向机构的DeFi借贷需要获得许可，因为机构投资者需要“大量的协助和人工智能来识别那些超出纯粹协议和计算能力范围的风险信号”。Olsson表示：“未来30年，这种方式将成为主流。”
