Chainlink赋能Venus Protocol 以XAUm代币化黄金上线_新闻

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Chainlink赋能Venus Protocol 以XAUm代币化黄金上线

2026-03-10 17:45:00

什么是XAUm及其背后的支持者？

XAUm是由Matrixport集团旗下现实世界资产平台Matrixdock发行的代币化黄金产品。该产品于2024年推出，是基于ERC-20标准的代币，当前市值约6300万美元。每个代币对应一金衡盎司（约31.1克）符合伦敦金银市场协会标准的999.9纯金。

LBMA作为全球黄金交易与精炼的标准制定机构，其认证的黄金需满足严格的纯度、监管链及存储要求，因此成为机构投资者与央行处理实体黄金的基准。XAUm对应的实体黄金存储于新加坡和香港的专业金库，其代币结构具备多项透明度特征：每个代币均以1:1比例由实物黄金支持，对应黄金为持有者专户留存而非混合持有；每月金库报告均上链公示；每半年由国际权威机构进行审计；持有者可在新加坡与香港提取1公斤以上的金条。该产品已获得新加坡贵金属市场协会认可，并成为香港黄金交易所成员。

代币化黄金如何作为抵押资产运作？

作为BNB链上领先的去中心化借贷市场，该协议允许用户存入资产作为抵押品并借出其他资产，同时支付借款利息。此前平台接受的抵押品仅限于加密货币原生资产，其价格受数字资产市场行情驱动。XAUm的引入提供了非关联性抵押选择，黄金价格主要受宏观经济环境、通胀预期与避险需求影响，这些因素通常独立于加密货币市场周期。这意味着在市场波动期间，抵押资产价值同时大幅下跌的风险将显著降低。

当用户向借贷市场提供XAUm时，可在不清算黄金持仓的前提下，以其黄金仓位抵押借入稳定币或其他资产。这种机制既提升了资金效率，又保持了底层资产的风险敞口。

关键基础设施的核心作用

预言机系统是将现实世界价格数据引入区块链的关键组件。在借贷协议中，预言机不仅决定抵押资产估值，还在抵押不足时触发清算，并设置全协议的风险参数。错误或被操纵的价格数据可能导致错误清算甚至协议偿付危机。

该借贷市场已集成行业标准的去中心化预言机网络为XAUm提供数据服务。该系统通过去中心化验证层直接获取发行方价格数据并传输上链，有效防止数据操纵。2025年，Matrixdock进一步扩展了基础设施的应用范围，将跨链互操作性协议纳入体系，该协议已成为安全转移跨链代币化资产的标准方案，同样支持亚洲首个代币化短期国库券产品。

现实世界资产领域的最新进展

近期基于预言机网络的现实世界资产创新持续涌现。在金融管理局推动的第二阶段试点项目中，多家国际金融机构成功完成跨境结算试验，运用跨链协议在许可链与公有链之间转移代币化资产与数字货币。试验展示澳大利亚投资者可近乎即时地购买香港资产管理公司的代币化货币市场基金，全程实现自动化合规核查，完全绕过传统清算中介。

试点进行了两轮实验：首轮试验中，机构使用澳元稳定币兑换封装测试数字货币购买代币化基金份额；第二轮则采用基于ERC-3643标准铸造的代币化存款替代测试货币，该标准将钱包白名单与交易频次限制等合规规则直接嵌入代币合约。两轮实验均采用付款交割架构，实现基金份额与支付在单次原子交易中同步结算。

此外在3月初，跨链协议还协助比特币锚定代币从基础网络转移至新兴高性能区块链。该集成使得比特币支持的流动性得以进入其去中心化金融生态，多家去中心化金融平台已率先推出相关交易市场。

结语

借贷平台首次上线现实世界资产标志着符合国际标准的实体黄金正式成为链上可用抵押品，其中预言机网络提供了关键的价格数据基础设施。XAUm作为1:1实物支撑的黄金代币，具备链上审计追踪、半年期第三方验证及实体赎回权等特征。此次上线为平台后续引入代币化国债、私有信贷等现实世界资产建立了技术合规范本。

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