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澳大利亚监管机构将加密货币ATM机纳入重点监控范围

2025-10-22 19:04:12
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澳大利亚拟授予金融监管机构全面禁止加密货币服务的权力

该国金融情报机构澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)预计将获得限制或全面禁止特定类别加密货币服务的权限。这一政策转变标志着与现行制度的重大区别——当前监管仅针对个别违规运营商。


诈骗活动占加密货币ATM交易主流

据AUSTRAC数据显示,加密货币ATM年交易量约15万笔,总价值约2.75亿澳元。但背后隐藏着令人担忧的趋势:约85%的大额交易与诈骗或所谓"钱骡"活动相关,后者指不法分子招募他人转移非法资金。

当局尤其担忧老年群体成为受害者。通过这些设备流转的资金中,近四分之三来自50至70岁用户,该人群被认为更容易成为复杂网络诈骗的目标。


快速扩张伴随风险激增

加密货币ATM在六年内从23台激增至约2000台,使澳大利亚成为全球第三大市场,仅次于美国和加拿大。这种快速增长引起监管机构高度关注,当局正试图堵截少数仅存的低监管现金兑换加密货币渠道。

根据新规,若证据表明加密货币ATM存在系统性风险,AUSTRAC将有权直接暂停或禁止其服务。


更广泛的金融犯罪打击行动

这项新举措是政府打击金融犯罪整体战略的一部分。银行已获准接入签证和移民数据,以协助追踪洗钱网络,特别是那些利用外国学生和临时签证持有者作为中间人的犯罪组织。

其他已实施的措施包括:设置5000澳元现金存款上限、强化身份验证程序,以及要求ATM屏幕显示防诈骗警示信息。


行业对监管升级反应分歧

加密货币行业对此反应谨慎。虽然多数运营商支持加强反洗钱措施,但他们指出正规服务商已普遍遵守"了解你的客户"标准,配备监控系统并追踪钱包活动以识别可疑行为。

批评者担忧全面禁令可能抑制创新,阻碍新用户进入加密货币领域。"关闭ATM等接入点并不能消除风险,只会将用户推向监管更薄弱的渠道。"一位从业者表示。


对零售市场的影响

分析师警告,新政策可能改变澳大利亚民众接触加密货币的方式。ATM长期以来为新手提供简单入口,避免中心化交易所的复杂操作流程。限制其可用性可能减缓零售用户,特别是不熟悉在线交易工具的群体采用加密货币的速度。

但监管机构坚持认为利大于弊。面对诈骗和洗钱活动激增,政府认为必须对现金兑换加密货币采取更强硬立场,以维护数字资产生态系统的公信力。

若获批准,这将是澳大利亚自2020年以来最重要的加密货币监管改革,标志着监管重点从交易所正式转向线下现金交易场景。

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