比特币暴跌30%，投资者借机抵免股票收益税负_新闻

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比特币暴跌30%，投资者借机抵免股票收益税负

2025-12-27 03:20:44

比特币下跌带来税务筹划机会

比特币价格较今年高点下跌30%，这次下跌意外地为投资者提供了降低税负的机会。虽然价格走势不佳，但对于持有股票收益的投资者而言却颇具价值。标普500指数年内上涨18%而比特币下跌约5%，同时持有两类资产的投资者正通过抛售加密货币亏损来抵消股票收益。

加密货币税务亏损收割的独特优势

新泽西州Beacon Hill Private Wealth负责人指出："加密货币亏损收割正被视为整体税务策略的组成部分，特别是在股市表现强劲的年份，而非独立战术。"税务亏损收割的操作方式是：出售贬值资产，申报亏损，用以抵减应税金额。投资者可以逐美元抵消资本利得，若亏损额超过收益，还可最多抵扣3000美元普通收入，剩余亏损可结转至下一年度。

股票交易受国税局洗售规则限制，31天内回购同一股票将失去抵扣资格。但加密货币被归类为财产而非证券，出售后立即回购不会触发限制。丹佛附近Delagify Financial的注册会计师解释道："当日卖出并回购比特币不会受到该项限制。"

时机选择与市场影响

康奈尔大学金融学教授强调今年时机把握至关重要。在秋季峰值购入比特币的投资者目前面临严重亏损，"30%的跌幅恰好为新进投资者创造了税务筹划条件，历史上这会放大年末抛压。"由于没有31天等待期限制，投资者可一次性完成卖出回购操作。"缺乏洗售约束使'收割-回购'交易能即时执行，导致活动集中在税务敏感时段。"

策略升级与监管演进

当前操作已超越随意交易层面。投资者正更严谨地运用比特币亏损抵消股票或私募投资盈利。"部分客户快速完成亏损收割并重建头寸，另一些则用加密亏损抵消其他领域的已实现收益。"这已成为综合税务规划的重要环节。

未来监管环境将更复杂。2018年国税局加强监管后，加密货币才显现典型"一月效应"。到2026年，经纪商和交易所需首次提交1099-DA表格向国税局报告加密交易收入。专业顾问指出："市场波动加剧使得税务筹划更为重要。若能几乎无限制地实现亏损收割，将使亏损变得更容易接受。"

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