据报道,币安在2023年以43亿美元与美国达成刑事和解并承诺加强管控后,仍持续允许可疑账户进行加密货币资金转移。根据英国《金融时报》审阅的内部数据,一个由13个用户账户组成的网络自2021年起处理了约17亿美元交易,其中约1.44亿美元发生在2023年11月认罪协议签署之后。
可疑账户行为特征
文件显示,这些账户包含来自委内瑞拉、巴西、叙利亚、尼日尔和中国等国用户的身份验证文件、IP与设备日志及交易记录。典型案例中,一个关联25岁委内瑞拉女性的账户两年内接收超1.77亿美元资金,并在14个月内修改银行信息达647次。前检察官指出此类活动通常被视为高度可疑,可能涉及无证汇款业务。
另一名居住在加拉加斯贫民区的银行初级职员账户,在2022年至2025年5月期间资金流动量达9300万美元。内部日志显示该账户某日下午从加拉加斯登录,不到10小时后却出现在日本大阪——专家称这种移动速度在物理上不可能,本应在受监管机构自动触发审查机制。
监管机制失效质疑
专业金融服务机构ONE.io交易主管尼克·希瑟表示,这些案例凸显了数字资产市场适应性治理框架的重要性:“当屡现危险信号的账户持续活跃,反映的是监管升级与监督失效问题。健全的治理体系、制裁筛查及交易后监控至关重要,受监管市场的机构与零售交易者早已适应这些要求。”
全部13个账户均存在可疑行为特征,并累计从被以色列依据反恐法规冻结的钱包中接收约2900万美元泰达币(USDT)。
认罪承诺与政治背景
币安在2023年认罪协议中承诺实施实时监控、强化尽职调查和定期客户审查。美国当局当时指出币安未报告超10万笔可疑交易,涉及勒索软件、儿童性虐待、毒品贸易及与基地组织、ISIS关联的资金转移。

英国《金融时报》披露该报告之际,正值美国总统特朗普于10月对币安创始人赵长鹏予以赦免。

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