杜纳姆旗下未上市股票交易平台"证券Plus未上市"因违反金融监管部门创新服务指定条件遭处罚
杜纳姆运营的未上市股票交易平台"证券Plus未上市"因违反金融当局创新金融服务指定条件,被处以罚款。业界认为,这给金融科技行业的自主创新推进速度亮起了警示信号。
违规事实与处罚决定
金融监管院于2025年8月18日宣布对杜纳姆处以2400万韩元罚款。此次处罚源于该公司未履行2022年3月和2023年6月变更后的创新金融服务条件。韩国金融委员会正在运营"创新金融服务指定制度",该制度为创新金融服务提供监管豁免,但获指定企业必须严格遵守相关条件。
主要违规事项
问题核心在于投资者保护措施未落实和事前报告遗漏。杜纳姆在2022年3月创新金融服务延期时,曾承诺设置投资限制以防止普通投资者追加购买特定专业品种,但实际上自2022年7月起逾两年未遵守该条件,期间允许普通投资者增持原有专业品种。
此外,2023年6月为通过券商联动扩展服务,该公司将新券商(A证券)接入系统,但未在7月27日系统启动日前向金融监管院提交相关检查记录。由于创新金融服务制度是基于信任的自律监管方式,未遵守检查报告等基本程序被视为严重问题。
企业监管背景
杜纳姆作为虚拟资产交易所"Upbit"的运营商,此前曾因税务调查被追缴226亿韩元法人税等款项。近期还因金融信息分析院(FIU)对代表理事的问责警告及合规负责人免职等制裁措施提起行政诉讼,与监管部门的摩擦持续不断。
行业启示
这一事件表明,金融科技企业在追求创新过程中若忽视法律和制度责任,可能导致信任危机。预计未来金融当局将加强对创新金融服务的事后检查,相关企业也需进一步完善履行制度责任的内部控制机制。