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富裕美国投资者更倾向选择提供加密货币指导的理财顾问
根据2025年6月一项针对500名可投资资产至少50万美元人士的调查显示，高净值美国投资者更青睐能够提供加密货币投资建议的理财顾问。数据显示，88%的受访者已聘请理财顾问，其中58%将顾问列为数字资产信息的首要可信来源，这一比例超过市场分析工具、播客和同行网络。
顾问咨询需求显著
在尚未涉足加密货币的投资者中，78%的准高净值人士和93%的高净值人士表示会在投资前咨询顾问意见。总体而言，82%的受访者会优先考虑提供加密资产指导的顾问，49%会主动寻找具有相关专业资质的顾问。
核心服务需求分析
调查揭示投资者对顾问的两项主要期待：54%的受访者需要合规投资渠道（如ETF或信托基金）的获取支持，另有54%重视资产配置与风险管理策略设计。其他重要服务包括：托管方案推荐（46%）、税务与监管合规支持（49%）、区块链基础知识教育（47%）。
值得注意的是，29%的投资者认为顾问缺乏个人加密货币投资经验是重要风险信号，同样比例受访者警示未充分说明风险的产品推荐存在问题。
投资者类型与需求差异
根据风险偏好将投资者分为三类：持观望态度者（21%）需要基础教育和被动型产品指导；谨慎乐观者（38%）偏好ETF和稳定币等熟悉结构；坚定持有者（37%）则追求包含DeFi、质押和税务优化的进阶策略。
整体来看，65%的投资者曾因信息不足暂缓投资决策，仅6%认为自己完全掌握数字资产投资知识。
行业前景与投资动向
2024年末的调查显示，91%的顾问对比特币主流化进程保持乐观，42%警告后入局者将面临更高风险。这与客户情绪相呼应：90%现有加密资产持有者计划在2025年增加配置，75%非持有者表示正在学习或准备入场。
研究表明，数字资产专业能力正成为富裕投资者选择理财顾问的关键考量，合规产品渠道、组合设计、资产托管及税务筹划等具体服务领域尤为影响决策。
