加州监管机构对Nexo加密货币抵押贷款业务处以50万美元罚款_新闻

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加州监管机构对Nexo加密货币抵押贷款业务处以50万美元罚款

2026-01-16 18:02:55

加州监管机构对加密货币借贷公司Nexo处以巨额罚款

因在未适当评估借款人还款能力的情况下发放贷款，加密借贷机构Nexo Capital被加利福尼亚州监管机构处以五十万美元罚款。

事件概要

加利福尼亚州金融保护与创新部近期发布公告指出，在2018年7月26日至2022年11月22日期间，Nexo公司"在未首先评估借款人还款能力的情况下，向至少5456名加州居民提供个人及商业贷款"。该机构表示，Nexo公司"缺乏信贷审核政策"的做法增加了借款人违约风险。

加密货币抵押贷款允许用户通过提供比特币或以太坊等加密资产作为抵押品，借入法定货币或稳定币。这类贷款因具有去中心化特性，通常不经过传统金融体系中的信用审查或收入验证流程。

监管机构强调："贷款机构必须遵守法律规定，避免发放危及消费者的高风险贷款——加密货币抵押贷款亦不例外。"

监管处置措施

由于Nexo Capital Inc.未在加利福尼亚州获得发放此类贷款的许可，现已被要求将所有加州客户资金转移至其持牌美国关联公司Nexo Financial LLC。监管机构补充说明："Nexo Financial必须遵守加州金融法律许可及信息披露要求。"

历史合规问题追溯

回溯至2023年，Nexo Capital Inc.因其"赚息产品"未注册为证券而受到美国监管审查，最终以支付四千五百万美元达成和解。此后该公司停止接受美国新投资者参与该产品，并最终宣布全面退出美国市场。

在国际层面，该公司曾在保加利亚面临刑事指控，当地当局最初指控其涉及有组织犯罪、洗钱及无照银行业务。不过这些指控后被检方撤销，该公司随后向保加利亚共和国提出了三十亿美元的仲裁索赔。

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