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稳定币成非法加密货币交易主要工具,反洗钱组织报告警示

2026-03-04 22:19:02
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稳定币正成为非法金融活动首选工具

金融行动特别工作组发布的最新报告警示,稳定币正日益被用于洗钱等非法金融活动,其中通过非托管钱包进行的点对点转账已成为全球加密生态系统中的关键风险点。

该报告指出,稳定币的快速增长带来了新的反洗钱风险,监管机构与金融机构正面临应对挑战。截至2025年中,流通中的稳定币已超250种,总市值突破3000亿美元。区块链分析数据显示,2025年非法虚拟资产交易量中84%涉及稳定币,且常采用复杂洗钱技术以掩盖资金源头。


非托管钱包与跨链活动加剧监管缺口

报告强调,稳定币因其价格稳定、高流动性和跨链互操作性等合法支付优势,同样受到犯罪集团青睐。调查发现,洗钱者、恐怖融资者及国家背景的黑客组织频繁利用稳定币转移和隐匿非法所得。其中朝鲜相关行为体已将其作为勒索软件、网络钓鱼等犯罪所得的首选洗钱工具,伊朗相关行为体亦在扩散融资活动中使用稳定币。

通过非托管钱包进行的点对点交易进一步放大了风险,此类转账无需经过虚拟资产服务商或金融机构等受监管中介,可直接在个体或实体间完成。由于交易可能不经过受监管平台,传统反洗钱监控机制容易被规避。跨链活动的介入更增加了稳定币发行方与监管机构的监督难度。报告指出,多数司法管辖区尚未建立针对稳定币生态的专门监管框架,而发行方往往难以控制其原生网络外或多链间的交易活动。


呼吁强化监管控制措施

金融行动特别工作组敦促各国政府与行业参与者加强稳定币生态反洗钱控制,全面落实其国际标准第15项建议。根据该建议,稳定币发行方、中介服务商及相关金融机构应承担明确的反洗钱与反恐融资义务。

报告同时提出多项风险缓释措施:要求发行方建立二级市场代币冻结或销毁等技术控制;在赎回环节执行客户尽职调查;采用白名单/黑名单等智能合约机制限制高风险交易。监管机构需提升监控跨链活动与点对点转账的技术能力,包括运用区块链分析工具与智能合约专业分析手段。

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