财政部敦促国会赋予加密平台冻结可疑资金权限_新闻

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财政部敦促国会赋予加密平台冻结可疑资金权限

2026-03-09 11:59:11

美国财政部敦促国会考虑建立数字资产专用"暂缓令"机制

美国财政部正提议国会建立针对数字资产的特定法律框架，授权加密平台对涉嫌非法活动的资金实施临时冻结。这项建议源于财政部根据《稳定币创新指导法案》向国会提交的关于打击数字资产非法融资技术的专项报告。

构建法律安全港的必要性

报告指出："数字资产的合法用户可能通过混币器在公共区块链交易中实现金融隐私保护。"拟议的暂缓令措施将建立法律安全港，允许金融机构在调查期间"临时自愿暂管涉嫌非法活动的数字资产"。该权限可使机构在资金通过其他加密服务转移或转换前，及时中止可疑交易。

TRM实验室全球政策事务主管阿里·雷德博德表示："交易所通常能通过区块链情报发现可疑资金，但缺乏明确法律框架允许其足够长时间冻结资产以待执法人员介入。"他补充说，此举有助于"在执法机构履行法律程序期间，为平台创建明确的资金暂缓窗口期"。

平衡执法效率与法律边界

若该提案获得采纳，将"强化交易所处理可疑交易的能力"。实践中这将为执法部门"创造追赶上区块链交易速度的时间窗口"，并"巩固公私部门合作关系"。当前国会正在就加密市场监管框架进行广泛讨论，相关立法进程正持续加速。

公共事务律师安德鲁·罗索指出："银行虽已具备延迟可疑交易的权限，但该权力适用范围狭窄且法律程序复杂。"金融机构可提交可疑活动报告，但在缺乏法院指令或制裁授权的情况下，不存在允许银行在调查期间冻结资金的"明确法定安全港"。

加密行业的特殊困境

他进一步说明："对加密交易所而言，这一问题更为棘手，因为不存在'清洁的'待定状态或冻结机制。"虽然《银行保密法》保护善意提交可疑活动报告的机构，但未明确授权其冻结相关报告涉及的资金。发现可疑资金流的交易所往往面临两难选择：放任资金转移或实施冻结而承担法律风险。

罗索解释道，若暂缓令法案通过，加密平台将在当局审查案件期间获得明确的资产暂停权限。但他同时指出，财政部报告"尚未解决若干漏洞"，包括区块链分析工具的可靠性问题，以及现行可疑活动报告制度中的"风险警示"限制条款。

机制设计的内在矛盾

该提案可能引发制度性矛盾：透明度规则要求披露冻结行为，而可疑活动报告规则又禁止说明调查详情。这种结构悖论可能形成法律灰色地带。当客户发现资产被冻结却无法获知具体原因时，相关机制可能面临被滥用的风险。

尽管如此，雷德博德认为这项建议能创造"打击加密货币欺诈和洗钱活动的实用重要工具"。他强调："犯罪分子行动迅速，数字资产的流动速度更快。精心设计的暂缓权限有助于弥补这一时间差。"

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