监管动态:美国财政部拟在DeFi领域推行数字身份验证
美国财政部正在研究将数字身份验证引入去中心化金融(DeFi)领域,以遏制非法金融活动。该部门已通过恐怖主义融资办公室启动公众咨询程序。这些措施可能重塑DeFi监管格局,影响以太坊和比特币等主要加密资产,其核心目标是加强反洗钱及打击恐怖主义融资的管控力度。
政策要点速览
• 探索数字身份验证作为DeFi监管工具
• 重点打击通过DeFi进行的非法资金活动
• 主要针对以太坊、比特币等主流加密资产
数字身份验证或改变DeFi运营模式
此项政策考量可能导致基于以太坊的DeFi平台面临运营调整。目前公众咨询和监管讨论正在积极塑造该政策的实施路径,或将强化对目标数字资产的反洗钱/反恐融资(AML/CFT)监管框架。财政部同时寻求公众意见,以建立更全面的DeFi领域数字身份验证体系。
美国财政部恐怖主义融资与金融犯罪办公室(TFFC)声明:"本次评估针对通常所称的DeFi服务相关风险。朝鲜民主主义人民共和国(DPRK)、网络犯罪分子、勒索软件攻击者、窃贼和诈骗者等行为体正在利用DeFi服务转移和清洗非法所得...研究还包括美国政府应对DeFi服务相关非法金融风险的行动建议。"
财政部研究揭示DeFi监管漏洞
财政部2023年的研究首次指出DeFi领域存在风险管理漏洞,特别是反洗钱/反恐融资措施的不一致性。最新举措旨在解决这些问题。初步数据显示,基于行业既往的适应能力,数字身份验证或将成为DeFi合规框架的标准配置,这可能导致重大政策转向。

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