印度加强加密货币领域监管
随着对加密货币被用于犯罪活动的担忧日益加剧,印度正逐步加强对该行业的监管。在2024-25财年期间,共有49家加密货币交易所正式在金融情报中心注册。此举是政府努力将数字资产活动纳入更严格的反洗钱及反恐怖融资控制的一部分。
监管审查揭示高风险活动
根据获取的金融情报中心年度报告显示,本次注册基于对加密货币平台提交的可疑交易报告进行的审查。调查发现加密货币资金屡次被用于高风险活动,包括诈骗、欺诈、赌博网络、未申报转账及点对点滥用。部分案件甚至涉及暗网服务、恐怖融资及儿童性虐待材料,凸显出若缺乏监管,加密货币的匿名性可能被滥用。
在已注册的49家平台中,45家位于印度境内,4家在海外运营。与其他国家由多机构监管加密货币不同,印度指定财政部下属的金融情报中心作为监督交易所的唯一权威机构。
印度加密货币交易所须遵守反洗钱规定
印度法律将加密货币交易所归类为虚拟数字资产服务提供商,自2023年起即受《防止洗钱法》管辖。交易所必须履行以下义务:提交可疑交易报告、识别钱包所有者、追踪首次代币发行等募资活动、监控托管与非托管钱包间的资金转移。
完成注册后,交易所还需:披露银行合作关系、任命合规专员、开展内部审计、实施基于风险的客户审核、筛查制裁名单交易并定期进行风险评估。所有相关信息均须与金融情报中心共享。
监管执行与处罚机制
金融情报中心积极推动合规工作。在2024-25财年期间,未履行反洗钱义务的加密货币平台被处以总计28亿卢比的罚款。该机构还识别出区域性交易热点区域及常与非法活动关联的数字资产类别,进一步强化了政府的监测情报网络。
构建平衡的监管框架
印度认可加密货币变革金融体系与财富创造的潜力,但对快速交易、全球流通及匿名转账带来的风险保持警惕。除反洗钱措施外,政府还通过《所得税法》中的税收条款及预扣税规定强化监管框架,旨在遏制欺诈与非法活动的同时,推动安全有序的加密货币生态建设。

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