爱尔兰央行对Coinbase欧洲处以2146万欧元罚款涉反洗钱违规_新闻

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爱尔兰央行对Coinbase欧洲处以2146万欧元罚款涉反洗钱违规

2025-11-08 21:24:45

爱尔兰央行对Coinbase处以2146万欧元罚款

爱尔兰中央银行以反洗钱系统和交易监控存在缺陷为由，对Coinbase欧洲公司处以2146万欧元（约合2500万美元）罚款。监管机构指出，在2021年4月23日至2025年3月19日期间，该平台因控制措施配置不当，导致超过3000万笔交易未受监控。这些转账总额超过1760亿欧元，约占Coinbase欧洲业务总量的31%。

报告与控制问题

根据爱尔兰法规，虚拟资产公司需实时审查交易并向当局报告可疑活动。Coinbase作为Coinbase集团旗下机构，为全球用户提供交易及钱包服务。监管方表示，此类监控漏洞将带来重大合规风险，并强调加密货币企业在爱尔兰必须与传统金融机构遵循相同标准。

Coinbase承认违规事实

Coinbase欧洲公司接受调查结果，承认存在以下违规行为：未监控3040万笔交易、未对184,790笔高风险转账执行强化审核、未建立有效内部控制机制以识别潜在洗钱或恐怖主义融资活动。

处罚与和解协议

爱尔兰央行最初设定罚款金额为3066万欧元。经协商后，Coinbase获得30%的和解折扣，最终罚金降至2146万欧元。该处罚将在高等法院确认后正式生效。

更广泛的监管背景

欧洲监管机构持续加强对数字资产行业的管控。欧盟《加密资产市场监管法案》（MiCA）将于2026年全面实施，届时将引入统一的许可制度、反洗钱要求及更严格的合规标准。此次处罚表明，随着加密企业逐步纳入欧盟新监管体系，当局已准备好采取强硬手段确保合规。

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