德国加密货币反洗钱报告数量攀升
德国金融情报中心(FIU)年度报告显示,去年该国涉及加密货币的反洗钱报告同比增长8.2%。提交至FIU的加密货币相关可疑活动报告从2023年的8,049份增至8,711份,占全年总报告量的3.3%,创下历史新高。这一数字较2020年累计增长23.6%,其中比特币涉案占比最高,其次是以太坊、瑞波币、泰达币和莱特币。
传统金融机构成为关键监测方
报告指出,商业银行等信贷机构提交了超过6,000份加密货币相关报告,主要涉及与交易平台、混币服务及赌博网站之间的资金往来。FIU分析认为,这反映出"传统金融机构早已成为加密货币风险的重要监控者"。该机构将此类报告的增长解读为金融犯罪正快速适应技术创新,加密货币已成为跨国复杂洗钱体系的核心工具。
新型洗钱手法挑战监管技术
"这些新型犯罪模式往往能绕过传统监控系统,需要更先进的分析手段。"报告中详述了2024年调查的一起洗钱案:犯罪网络利用44个银行账户和8个加密货币交易账户实施犯罪。面对这种复杂性,FIU强调"打击复杂洗钱结构需要多方协调配合",且新型分析技术的研发速度必须匹配洗钱手段的演变节奏。
两大趋势推高涉案数量
反金融犯罪公司Hawk首席执行官托比亚斯·施韦格指出,德国加密货币可疑报告增长源于双重趋势:全球加密货币普及度提升与金融犯罪总量增加。他表示:"数字账本技术使得资金流动更易隐匿,而监测机制尚未完全跟上技术变革。"随着欧盟《加密资产市场法案》(MiCA)的实施,金融机构将被要求强化客户身份验证措施。
人工智能助力风险防控升级
施韦格预测,未来数年德国等国家不仅会持续出现加密货币可疑报告增长,法币交易涉案量也将同步上升。他认为:"采用AI监测工具后,金融机构将能识别以往难以察觉的非法活动。"其理想方案是从被动报告转向"主动风险防控",包括加强实时分析和跨机构数据共享。"在加密货币时代有效打击金融犯罪,技术落地与执行连贯性至关重要。"施韦格总结道。