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Aave净存款激增至611亿美元 剑指千亿规模挑战传统银行
去中心化借贷协议Aave净存款规模已飙升至611亿美元，占据整个DeFi借贷市场66.7%的份额。按照当前发展态势，其有望在年底突破千亿美元大关，规模直追德意志银行等全球银行业巨头。机构采用率提升与Ethena的USDe稳定币存款激增成为主要增长动力，不过风险专家警告杠杆率上升可能带来流动性压力。
千亿目标提前在望
全球最大去中心化借贷协议之一Aave的创始人Stani Kulechov表示，平台有望在2025年底前实现净存款突破1000亿美元的目标。他在8月10日的社交媒体发文中指出，当前增长速度可能使这一里程碑比预期更早实现。
Coinbase广告业务主管Antonio Garcia-Martinez分析称，若达成该目标，Aave将跻身全球前35大银行之列，与德意志银行等金融巨头比肩。美联储数据进一步佐证了这一对比——Aave当前存款规模在全美特许商业银行中排名第41位，已超越巴克莱银行等知名机构。
2024年实现跨越式增长
今年Aave的增长势头势不可挡：7月首次突破500亿美元净存款规模后，仅一个多月又新增110亿美元，截至发稿时总额已达611亿美元。
Token Terminal数据显示，在总规模917亿美元的DeFi借贷市场中，Aave以66.7%的占有率稳居第一。其最接近的竞争对手Morpho存款规模仅为77亿美元，意味着Aave的市场规模达到其近8倍。
双轮驱动增长引擎
Aave的崛起既得益于DeFi原生创新，也受益于传统金融与科技公司的加速入场。近期，纳斯达克上市企业Blockchain Technology Consensus Solutions（BTCS）披露通过Aave进行ETH持仓收益管理，这标志着机构信任度正在提升。
另一个关键增长点是Ethena的USDe稳定币存款激增。Dune Analytics数据显示，目前已有64亿美元USDe资产部署在Aave平台，该数字在短短10天内实现爆发式增长。
潜在风险不容忽视
尽管增长故事令人振奋，但专家提示其中风险。DeFi风险管理公司Chaos Labs警告，USDe在Aave存款占比持续上升可能引发流动性压力。该机构指出，抵押品在多重交易中的循环使用可能放大系统性杠杆，加剧市场波动。
重塑金融格局的里程碑
若Aave真能实现千亿美元存款规模，将成为去中心化金融发展史上的标志性事件——一个区块链原生协议将与全球顶级银行平起平坐。随着更多机构参与者进入链上借贷市场，这一里程碑也将凸显传统银行与DeFi的界限正加速模糊。
在竞争格局尚未形成的当下，Aave的发展轨迹不仅预示着其与传统银行的竞争，更可能重新定义数字时代的银行业态。
