香港出台加密货币托管新规 全面禁止冷钱包智能合约
香港证券监管机构近日发布全新的加密货币托管标准,对安全措施提出细致要求,并明确禁止在冷钱包存储中使用智能合约。证券及期货事务监察委员会(证监会)周五公布的这些规定即时生效,适用于所有持牌虚拟资产交易平台及托管机构。
核心安全要求
新规要求必须使用经认证的硬件安全模块,建立物理隔离且受实体保护的密钥签名环境,提款仅限白名单地址,并对钱包、网络及基础设施实施全天候安全监控。持牌机构高管将对托管操作承担直接责任,证监会要求对离线存储的私钥实施"严格的多因素实体访问控制"。
颠覆行业惯例
最具突破性的变革是全面禁止冷钱包系统中的智能合约。监管方表示此举旨在"最大限度减少链上合约代码带来的网络攻击风险",这与依赖可编程钱包的主流机构托管模式形成鲜明对比。
这项规定可能引发行业争议。目前包括BitGo、Safe(原Gnosis Safe)等机构管理着数十亿美元资产,其冷热存储均采用基于智能合约的多签钱包方案。安全专家指出此类设计可能扩大攻击面并引入治理风险,但也有观点认为这些风险可通过技术手段控制。
监管升级背景
新规源于证监会今年初的审查,该审查发现部分交易所在网络安全及托管控制方面存在漏洞。这是香港"ASPIRe"战略的组成部分,该战略通过市场开放与严格投资者保护并重,旨在将香港打造为亚洲数字资产枢纽。
香港已相继批准现货比特币和以太币ETF,推出稳定币发行商许可制度,并扩大持牌交易所名单。相比之下,竞争对手新加坡对零售加密业务持更为审慎态度。
此次托管新规与早前涉及的质押服务、场外交易及衍生品监管形成配套,展现出香港在扩大合规市场准入的同时强化监管力度的政策取向。

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