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土耳其拟授权监管机构冻结加密货币账户以打击洗钱:报道

2025-09-30 06:34:11
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土耳其拟立法授权监管机构冻结加密货币账户

据报道,土耳其政府正在起草一项新法案,拟授予其金融犯罪调查机构马萨克(Masak)冻结加密货币账户的权限,这是该国打击洗钱和金融犯罪整体行动的一部分。此举可能凸显监管机构对加密货币相关非法活动的持续担忧。

监管权力扩展

据知情人士透露,拟议的修正案将扩大马萨克的《反洗钱法》授权范围,使其能够同时冻结加密货币账户和传统银行账户。这些措施据称与国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF)的建议相吻合,该组织是制定全球反洗钱和打击恐怖主义融资标准的政府间机构。

该法案预计将在土耳其大国民议会提交审议,但目前尚未公布具体时间表。若法案获得通过,马萨克将有权对支付系统、电子货币机构、银行和加密货币交易所中涉嫌非法使用的账户实施冻结或关闭操作,并可对与犯罪活动相关的加密钱包设置交易限额或列入黑名单。

重点打击"租借账户"

法案的一个关键重点是遏制所谓"租借账户"的增长——即犯罪分子付费使用他人账户从事非法赌博或金融诈骗等活动。虽然截至10月,加密货币交易和投资在土耳其仍属合法,且相关收益尚未征税,但政府已开始加强监管。

土耳其财政部正在制定新规,要求加密货币交易所收集交易来源和用途的详细信息,并对稳定币转账设置限制。今年7月,土耳其主要金融监管机构之一资本市场委员会(CMB)宣布已封禁多个提供"未经授权"数字资产服务的平台,其中包括知名的去中心化交易所PancakeSwap。

土耳其加密货币采用率持续攀升

根据9月发布的最新全球加密货币采用指数,在中心化零售平台发展和机构加密服务增长的推动下,土耳其的加密货币采用率正在稳步上升,目前在全球排名第14位。

货币贬值推动加密采用

加密货币采用率上升的一个重要驱动力是土耳其里拉的大幅贬值。自2018年以来,在持续的高通胀、借贷成本上升和贷款违约等金融经济危机影响下,里拉持续走低。

随着里拉价值缩水,许多民众开始转向与美元挂钩的稳定币和比特币(BTC)作为替代性价值储存手段。数据显示:2020年1个比特币价值约10万里拉,而如今这个数字已超过460万里拉,既反映了比特币的价格上涨,也体现了里拉的急剧贬值。

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