美国监管机构着手取缔利用社交媒体与通讯应用欺诈零售投资者的协同加密货币骗局
美国证券交易委员会已对七家涉嫌运营"投资信心骗局"的实体提起诉讼。据指控,该骗局在2024年1月至2025年1月期间从受害者处窃取至少1400万美元。此案揭示出现代加密货币骗局日益依赖心理操控与精致的数字呈现,而非技术复杂性。
骗局如何引诱投资者
根据美国证交会起诉书,该操作始于社交媒体平台的定向广告。这些广告邀请用户加入WhatsApp上的专属"投资俱乐部",将其包装成提供教育和高回报机会的社群。受害者入群后,冒充资深金融专业人士或所谓"教授"的诈骗人员会逐步分享虚构的成功案例、篡改的盈利交易截图,以及号称采用人工智能投资策略的说辞。其目的很简单:在索要资金前建立可信度。
虚假交易平台与伪造产品
建立信任后,受害者被引导至三个所谓的加密货币交易平台开户:Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd. 和 Cirkor Inc.。美国证交会指控这些平台完全虚构,未进行真实交易活动,并虚假宣称获得政府机构许可或批准。骗局还进一步推出伪造的"证券型代币发行",包装成知名公司股权的代币化版本,模仿合法首次公开募股。实际上,这些代币和关联公司均不存在。
提现陷阱
多数受害者直到尝试提取资金时才看清骗局。运营者此时会以管理费、税务清算费或其他合规成本为由索要额外付款。这些支付从未促成成功提现,使受害者陷入损失不断加剧的恶性循环。美国证交会指出,被盗资金通过国内银行账户、海外电汇及非托管加密货币钱包网络流转,增加了追回难度。
被起诉实体名单
向科罗拉多州地区法院提交的起诉书中列明了七家关联实体:
所谓加密货币平台:
Morocoin Tech Corp.
Berge Blockchain Technology Co. Ltd.
Cirkor Inc.
投资俱乐部:
AI Wealth Inc.
Lane Wealth Inc.
AI Investment Education Foundation Ltd.
Zenith Asset Tech Foundation
美国证交会正在寻求永久禁制令、民事处罚及追缴非法所得,并计收判决前利息。
案件警示意义
除涉案金额外,本案凸显诈骗者日益模糊社交互动与财务建议的界限。群聊、见证陈述和人工智能术语不再仅是工具,而是用于降低戒心的心理杠杆。对此,美国证交会投资者教育协助办公室重申警示:投资者绝不应仅依赖通讯群组分享的信息,应通过Investor.gov等官方渠道核实投资机会与金融专业人士。
更广泛的启示显而易见:随着加密货币骗局演变,手段或许更显复杂,但核心危险信号始终未变——催促快速决策、承诺保本收益、以及在资金转出后设置提取障碍。

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